IndexInvest Substanz

Geld anlegen auf die moderne Art

Votum: Starker Kauf

Eine Beschreibung der Risiken dieser Anlage finden Sie in der Wesentlichen Anlegerinformation (gesetzliche Pflichtinformation).

Highlights

  • Modern - IndexInvestments (ETFs) statt Einzelwerte
  • Günstig - Nur 1,15% p.a. laufende Fondskosten (TER)
  • Lohnenswert - Aktives Management nutzt Chancen an globalen Aktien- und Rentenmärkten
  • Maximale Aktienquote: 30%
  • Zeichnungsphase: 08.01. bis 24.01.2018

17.01.2018

Investmentansatz

Weltweite Anlage in ETFs und Indexfonds

IndexInvest ist ein aktiv gemanagter Dachfonds, der in ETFs und klassische Indexfonds investiert. ETFs sind börsengehandelte Indexfonds, die Indizes wie beispielweise DAX, Dow Jones oder NASDAQ abbilden. Maximal 30% des Gesamtvermögens des Dachfonds wird dabei durch das Fondsmanagement in Aktien investiert. Der Fonds greift hierbei auf ein breites Anlagespektrum globaler Wertpapiere zurück und erreicht durch den Einsatz von ETFs und Indexfonds eine breite Streuung der investierten Gelder in über 7.500 Titel.

Moderner Investmentprozess: Kombination aus computergestützter Analyse und erfahrenem Fondsmanagement

1. Portfolio-Allokation: Die Auswahl erfolgt aus einem Kern-Anlageuniversum von derzeit 46 ETFs und Indexfonds. Die Zusammensetzung des Portfolios erfolgt unter Berücksichtigung von strategischen Aspekten (erwartete Renditen und fundamentale Risikoquellen auf Sicht von 1-3 Jahren), taktischen Aspekten (Berücksichtigung von Marktmomentum, makroökonomischer Daten und geopolitischer Entwicklungen) und auch thematischen Aspekten (weitere Diversifizierung des Portfolios z.B. durch Nutzung von Minimum-Volatilitätsstrategien oder der Nutzung von Anlagen in Gold).

2. Portfolio-Optimierung: Das Fondsmanagement optimiert das Portfolio insofern, als dass eine Renditemaximierung innerhalb der vorgegebenen Volatilitätsbandbreite in Höhe von 2 bis 5 Prozent erreicht wird. Dies geschieht unter Berücksichtigung von Rendite, Risiko und Korrelationen, die auf Fundamentaldaten basieren. Für die Analyse der Kennzahlen wird das hauseigene Computersystem aladdin® genutzt.

3. Portfolio-Kontrolle: Das erfahrene Fondsmanagement prüft die Anlageempfehlungen des Computersystems aladdin®. Im Vordergrund stehen hierbei Fragen, ob Schwankungsbandbreiten eingehalten und Risikohinweise des BlackRock Risikomanagementteams berücksichtigt worden sind. Darüber hinaus werden kapitalmarktrelevante Ereignisse berücksichtigt (Notenbankentscheidungen, Wahlen, Geopolitik) und Trends bzw. Trendbrüche stetig untersucht.

Wechselkurssicherung

Ausgehend von den weltweiten Investmentmöglichkeiten des Fonds dient der Euro als Basis-Währung. Das bedeutet, dass das Portfoliomanagement Fremdwährungsrisiken (Währungen außerhalb des Euro) in Bezug auf Risikomanagement, Sicherungskosten sowie Portfoliodiversifikation flexibel adjustieren kann. Auch die Strategie zu Fremdwährungspositionen (aus Euro-Sicht) kann durch das Fondsmanagement angepasst werden.

Grundsätzlich werden eingegangene Positionen in Fremdwährungen nicht zu spekulativen Zwecken eingesetzt, um einen Mehrertrag gegenüber dem Vergleichsindex zu erzielen. Das Währungsmanagement hat vielmehr die klare Aufgabe, im Dienste des Risikomanagements zu stehen und zur Diversifikation des Portfolios beizutragen. Eine Garantie, dass das Portfolio einen bestimmten Grad der Fremdwährungen absichert, besteht nicht.

*Stand: 30.11.2017

Aktuell werden alle Wechselkursrisiken in Anleihepositionen (ausgenommen Schwellenländeranleihen) und Aktienpositionen in Industrieländern in den Währungspaaren EUR/USD, EUR/GBP, EUR/JPY, EUR/AUD sowie EUR/CAD abgesichert.*

Wertentwicklung 5 Jahre

Ladevorgang...

Angaben zur bisherigen Wertentwicklung erlauben keine verlässliche Prognose für die Zukunft.

Quelle: FactSet

Zahlen und Fakten

Stammdaten
Fondsgesellschaft BlackRock (Luxembourg) S.A.
Vollständiger Fondsname BSF - BlackRock Managed Index Portfolios - Defensive IndexInvest Substanz 4 EUR
Fondstyp Dachfonds
Anlagesegment Welt
Managementtyp Aktiv
Währung EUR
Ertragsverwendung Ausländisch ausschüttend
WKN BLK001
ISIN LU1733247826
Kosten
Ausgabeaufschlag1 3%
Performanceabhängige Vergütung -
TER2 -

1 Fließen an die Commerzbank

2 Total Expense Ratio, Gesamtkosten nach Angabe der Fondsgesellschaft für das letzte abgelaufene Geschäftsjahr

Für die Zukunft gut aufgestellt

IndexInvest Substanz bietet umfangreiche Chancen durch den Zugang zu den globalen Kapitalmärkten. Zum Beispiel durch die Nutzung von internationalen Staatsanleihen, Unternehmensanleihen guter Bonität, Hochzins- und Schwellenländeranleihen, Aktien aus Industrie- und Schwellenländern sowie alternativen Anlagen z.B. Gold. Insgesamt umfasst das Anlageuniversum derzeit 46 ETFs und Indexfonds. Der Einsatz hauseigener ETFs und Indexfonds von iShares ermöglicht es, besonders effizient und kostengünstig zu handeln.

Modern.

Mit IndexInvest partizipieren Kunden am Megatrend ETF und Indexfonds und profitieren gleichzeitig von einer einmaligen Kombination aus computergestützter Analyse und erfahrenem Fondsmanagement.

Günstig.

Der automatisierte Investmentprozess in Verbindung mit dem Einsatz von Indexbausteinen ermöglicht es, laufende Fondskosten erheblich zu reduzieren. Das bedeutet, dass IndexInvest zu einem sehr attraktiven Preis verfügbar ist.

Lohnenswert.

Das aktive Management nutzt Chancen an den globalen Märkten und reduziert Risiken durch eine breite Streuung der Anlagen. Gerade bei immer dynamischer und komplexer werdenden Märkten ist dies ein besonderer Pluspunkt, der sich auszahlt.

Fundierte Portfolioüberwachung

Uns gefällt die kontinuierliche und stringente Überwachung des Portfolios. Das Fondsmanagement passt -sofern notwendig- die Vermögensaufteilung aufgrund marktbezogener, wirtschaftlicher oder politischer Gegebenheiten jederzeit dynamisch an.

Neben der Portfolioüberwachung überzeugt IndexInvest Substanz gleichzeitig durch seine hohe Kostenoptimierung. Die laufenden Kosten liegen mit ca. 1,15 Prozent deutlich unter denen vergleichbarer Produkte.

17. Januar 2018

Top-Holdings

Ladevorgang...

Zahlen und Fakten

Stammdaten
Fondsgesellschaft BlackRock (Luxembourg) S.A.
Vollständiger Fondsname BSF - BlackRock Managed Index Portfolios - Defensive IndexInvest Substanz 4 EUR
Fondstyp Dachfonds
Anlagesegment Welt
Managementtyp Aktiv
Währung EUR
Ertragsverwendung Ausländisch ausschüttend
WKN / ISIN BLK001 / LU1733247826
Fondsauflage 26.01.2018
Orderannahmezeit Erfassung bis 11.00 (t), Bewertungstag: t+0, Valuta: t+3
Produkt-Risikoklasse D
Sparplan ab 25 EUR
VL-fähig Nein
Weitere Anteilsklassen
Kennzahlen
Wertentwicklung 1/3/5 Jahre in %3 - / - / -
Volatilität (3 Jahre)3 -
Kosten
Ausgabeaufschlag1 3%
Verwaltungsvergütung 1,00%
Performanceabhängige Vergütung -
TER2 -
Laufende Vertriebsprovision1 65% der Verwaltungsvergütung

1 Fließen an die Commerzbank

2 Total Expense Ratio, Gesamtkosten nach Angabe der Fondsgesellschaft für das letzte abgelaufene Geschäftsjahr

3 Quelle: FactSet, Wertentwicklung in EUR

Bei einem Anlagebetrag von 10.000,00 EUR fallen für dieses Wertpapier im Depotmodell

  • KlassikDepot/StartDepot Kosten des Wertpapierkaufs von 300 EUR und während der Haltedauer (pro Jahr) von 144,50* EUR an. Für den Wertpapierverkauf fallen keine Kosten an. Bei einer angenommenen Haltedauer von 5 Jahren belaufen sich die voraussichtlichen Gesamtkosten auf 1022,50 EUR und reduzieren die Rendite um durchschnittlich 2,05% pro Jahr. Die Gesamtkosten setzen sich aus Dienstleistungskosten (der Bank und fremde) von 722,50 EUR inklusive Zahlungen an die Bank (Vertriebsvergütungen) von 325,00 EUR und Produktkosten (nach Zahlung an die Bank) von 300,00 EUR zusammen. Für das Firmendepot gelten entsprechende Werte.
  • PremiumDepot Kosten des Wertpapierkaufs von 0 EUR und während der Haltedauer (pro Jahr) von 270,00* EUR an. Für den Wertpapierverkauf fallen keine Kosten an. Bei einer angenommenen Haltedauer von 5 Jahren belaufen sich die voraussichtlichen Gesamtkosten auf EUR 1350,00 EUR und reduzieren die Rendite um durchschnittlich 2,70% pro Jahr. Die Gesamtkosten setzen sich aus Dienstleistungskosten (der Bank und fremde) von 1050,00 EUR inklusive Zahlungen an die Bank (Vertriebsvergütungen) von 325,00 EUR und Produktkosten (nach Zahlung an die Bank) von 300,00 EUR zusammen.
  • PremiumFondsDepot Kosten des Wertpapierkaufs von 0 EUR und während der Haltedauer (pro Jahr) von 215,00* EUR an. Für den Wertpapierverkauf fallen keine Kosten an. Bei einer angenommenen Haltedauer von 5 Jahren belaufen sich die voraussichtlichen Gesamtkosten auf 1075,00 EUR und reduzieren die Rendite um durchschnittlich 2,15% pro Jahr. Die Gesamtkosten setzen sich aus Dienstleistungskosten (der Bank und fremde) von 775,00 EUR inklusive Zahlungen an die Bank (Vertriebsvergütungen) von 325,00 EUR und Produktkosten (nach Zahlung an die Bank) von 300,00 EUR zusammen.

*Setzen sich aus den laufenden Fondskosten (TER), Transaktionskosten innerhalb des Fonds und Depotgebühren zusammen.

Chancen & Risiken

Chancen

  • Durch die Investition in einen Fonds wird das Risiko gegenüber einer Investition in Einzeltitel reduziert (Risikostreuung, Diversifikation)
  • Der Fonds ermöglicht die Teilhabe an der Entwicklung der internationalen Aktien- und Rentenmärkte und damit eine breite Streuung (Diversifikation) des Fondsportfolios, sodass dieses weniger abhängig von der Entwicklung einzelner Regionen ist
  • Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteilwert durch Wechselkursänderungen begünstigt werden
  • Der Fonds besitzt keine formale Benchmark und kann somit in Bezug auf Einzelwerte/ Regionen/ Anleihenarten das Portfolio frei zusammensetzen

Risiken

  • Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen sowie dem Risiko sinkender Anteilspreise
  • Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein
  • Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteilwert durch Wechselkursänderungen belastet werden
  • Es ist möglich, dass sich andere Regionen/ Branchen besser entwickeln als der Fonds und dass der Fonds unter Umständen nicht oder nur geringfügig in diese investiert ist
  • Da der Fonds unabhängig von einer Benchmark allokiert, kann sich der Fonds auch deutlich schlechter entwickeln als andere Fonds dieser Vergleichsgruppe
  • Der Fonds deckt sein Anlageuniversum über Investitionen in andere Fonds (Zielfonds) ab. Dadurch können weitere Kosten entstehen
  • Ein grundsätzliches Risiko bei Investmentfonds besteht in der vorübergehenden Aussetzung der Anteilsrücknahme aufgrund nicht ausreichender Liquidität bis hin zu einer geordneten Auflösung des Fonds