IndexInvest Substanz

Weltweite Anlage in ETFs und Indexfonds

IndexInvest ist ein aktiv gemanagter Dachfonds, der in Exchange Traded Funds (ETFs) und klassische Indexfonds investiert. ETFs sind börsengehandelte Indexfonds, die Indizes wie beispielweise DAX, Dow Jones oder NASDAQ abbilden. Maximal 30% des Gesamtvermögens des Dachfonds wird dabei durch das Fondsmanagement in Aktien investiert. Der Fonds greift hierbei auf ein breites Anlagespektrum globaler Wertpapiere zurück und erreicht durch den Einsatz von ETFs und Indexfonds eine breite Streuung der investierten Gelder in über 10.000 Titel.

Moderner Investmentprozess: Kombination aus computergestützter Analyse und erfahrenem Fondsmanagement

1. Portfolio-Allokation: Die Auswahl erfolgt aus einem Kern-Anlageuniversum von derzeit über 50 ETFs und Indexfonds. Die Zusammensetzung des Portfolios erfolgt unter Berücksichtigung von strategischen Aspekten (erwartete Renditen und fundamentale Risikoquellen auf Sicht von 1-3 Jahren), taktischen Aspekten (Berücksichtigung von Marktmomentum, makroökonomischer Daten und geopolitischer Entwicklungen) und auch thematischen Aspekten (weitere Diversifizierung des Portfolios z.B. durch Nutzung von Minimum-Volatilitätsstrategien oder der Nutzung von Anlagen in Gold).

2. Portfolio-Optimierung: Das Fondsmanagement optimiert das Portfolio insofern, als dass eine Renditemaximierung innerhalb der vorgegebenen Volatilitätsbandbreite in Höhe von 2 bis 5 Prozent erreicht wird. Dies geschieht unter Berücksichtigung von Rendite, Risiko und Korrelationen, die auf Fundamentaldaten basieren. Für die Analyse der Kennzahlen wird das hauseigene Computersystem aladdin® genutzt.

3. Portfolio-Kontrolle: Das erfahrene Fondsmanagement prüft die Anlageempfehlungen des Computersystems aladdin®. Im Vordergrund stehen hierbei Fragen, ob Schwankungsbandbreiten eingehalten und Risikohinweise des BlackRock Risikomanagementteams berücksichtigt worden sind. Darüber hinaus werden kapitalmarktrelevante Ereignisse berücksichtigt (Notenbankentscheidungen, Wahlen, Geopolitik) und Trends bzw. Trendbrüche stetig untersucht.

Wechselkurssicherung

Ausgehend von den weltweiten Investmentmöglichkeiten des Fonds dient der Euro als Basis-Währung. Das bedeutet, dass das Portfoliomanagement Fremdwährungsrisiken (Währungen außerhalb des Euro) in Bezug auf Risikomanagement, Sicherungskosten sowie Portfoliodiversifikation flexibel adjustieren kann. Auch die Strategie zu Fremdwährungspositionen (aus Euro-Sicht) kann durch das Fondsmanagement angepasst werden.

Grundsätzlich werden eingegangene Positionen in Fremdwährungen nicht zu spekulativen Zwecken eingesetzt, um einen Mehrertrag gegenüber dem Vergleichsindex zu erzielen. Das Währungsmanagement hat vielmehr die klare Aufgabe, im Dienste des Risikomanagements zu stehen und zur Diversifikation des Portfolios beizutragen. Eine Garantie, dass das Portfolio einen bestimmten Grad der Fremdwährungen absichert, besteht nicht.

Für die Zukunft gut aufgestellt

IndexInvest Substanz bietet umfangreiche Chancen durch den Zugang zu den globalen Kapitalmärkten. Zum Beispiel durch die Nutzung von internationalen Staatsanleihen, Unternehmensanleihen guter Bonität, Hochzins- und Schwellenländeranleihen, Aktien aus Industrie- und Schwellenländern sowie alternativen Anlagen z.B. Gold. Insgesamt umfasst das Anlageuniversum derzeit über 50 ETFs und Indexfonds. Der Einsatz hauseigener ETFs und Indexfonds von iShares ermöglicht es, besonders effizient und kostengünstig zu handeln.

Modern.

Mit IndexInvest partizipieren Kunden am Megatrend ETF und Indexfonds und profitieren gleichzeitig von einer einmaligen Kombination aus computergestützter Analyse und erfahrenem Fondsmanagement.

Günstig.

Der automatisierte Investmentprozess in Verbindung mit dem Einsatz von Indexbausteinen ermöglicht es, laufende Fondskosten erheblich zu reduzieren. Das bedeutet, dass IndexInvest zu einem sehr attraktiven Preis verfügbar ist.

Lohnenswert.

Das aktive Management nutzt Chancen an den globalen Märkten und reduziert Risiken durch eine breite Streuung der Anlagen. Gerade bei immer dynamischer und komplexer werdenden Märkten ist dies ein besonderer Pluspunkt, der sich auszahlt.

Wertenwicklung

Das Jahr 2022 war von einer hohen Volatilität geprägt. Die Notenbankpolitik sowie Inflations- und wachsende Rezessionsrisiken belasteten die Märkte. Diesem Umfeld konnte sich auch IndexInvest Substanz nicht entziehen und beendete das Jahr mit einem Minus von 14%. Im Jahr 2023 konnte der Fonds einen Zuwachs von 4,6% verzeichnen.

Fundierte Portfolioüberwachung

Uns gefällt die kontinuierliche und stringente Überwachung des Portfolios. Das Fondsmanagement passt -sofern notwendig- die Vermögensaufteilung aufgrund marktbezogener, wirtschaftlicher oder politischer Gegebenheiten jederzeit dynamisch an.

Neben der Portfolioüberwachung überzeugt IndexInvest Substanz gleichzeitig durch seine hohe Kostenoptimierung. Die laufenden Kosten liegen mit ca. 1,12 Prozent p.a. deutlich unter denen vergleichbarer Produkte.

Die anfallenden Kosten beim Kauf (Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag bzw. Transaktionskosten) sowie die laufenden Fondskosten (z.B. Pauschalvergütung, performanceabhängige Vergütung, laufende Vertriebsprovisionen) entnehmen Sie diesem Dokument unter „Zahlen & Fakten“. Grundsätzlich wird der angegebene Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag erhoben. Er variiert jedoch in Abhängigkeit des gewählten Depotmodells. So fällt z.B. beim PremiumDepot und PremiumFondsDepot dieser Kostenbestandteil nicht an.

Eine auf die jeweilige Transaktion bezogene Aufstellung der Gesamtkosten („Kosteninformation vor Wertpapiergeschäft“) erhalten Sie rechtzeitig vor Auftragserteilung. Die „Kosteninformation vor Wertpapiergeschäft“ beinhaltet neben den beim Kauf und Verkauf anfallenden Kosten und den laufenden Fondskosten als Teil der Produktkosten auch zusätzliche Kostenbestandteile wie z.B. ein eventuelles Depot- bzw. Pauschalentgelt und Produktkosten sowie die Auswirkung der Gesamtkosten auf die Rendite der Anlage.