Das Wealth Management der Commerzbank
- Für jeden anders – passt immer. Maßgeschneidert nach Ihren Wünschen.
Basierend auf Ihren individuellen Bedürfnissen entwickeln wir passgenaue Strategien. Was auch immer Ihnen wichtig ist - heute oder in der Zukunft - wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen maßgeschneiderte Lösungen für Ihr Vermögen.
- Wir verdienen Ihr Vertrauen
Die Verantwortung für Ihr Vermögen übernehmen wir mit der Motivation, Ihre Erwartungen zu übertreffen.
Wir sind an 220 Wealth Management- und Private Banking-Standorten in Deutschland präsent. Damit sind wir flächendeckend in Ihrer Nähe – und unsere besten Berater dort, wo Sie uns brauchen. - Verantwortungsvoll betrifft auch den Planeten
Unsere Entscheidungen von heute bestimmen das Leben der folgenden Generationen. Das geht nicht ohne Bewusstsein und Achtsamkeit für unseren Planeten und die Gesellschaft. Für unsere Kunden und uns sind das wesentliche gemeinsame Ziele.
- Wir sind die Bank für unternehmerisches Wealth Management
“Die Commerzbank hat in der deutschen Wirtschaft ein Alleinstellungsmerkmal. Wir begleiten 30 Prozent der deutschen Exportwirtschaft, sind fest im Mittelstand verankert. Die Bank wurde vor 150 Jahren von Unternehmer*innen für Unternehmer*innen entwickelt. Wirtschaftliches Denken liegt in unserer DNA.”
Thomas Schaufler, Vorstand Privat- und Unternehmerkunden, Commerzbank AG
Wir geben Ihrem Vermögen garantiert die beste Perspektive
- Zertifiziert vom Institut für Vermögensaufbau - entspricht den Vorgaben wichtiger Anlegerschutzverbände.
- firstfive bescheinigt "herausragende Ergebnisse". Die Finanzkennzahlen und deren Berechnungsgrundlagen, die den Auswertungen von firstfive zugrunde liegen, werden hier beschrieben: https://www.firstfive.com/siegel/ Die konkreten Ranglisten, die für die Kalenderjahr-Auswertung 2022 zugrunde liegen, können Sie hier im PDF einsehen.
- Wie Banken und Vermögensverwalter in der Studie von Capital abgeschnitten haben und warum Anlegende in der Commerzbank ein Top ESG-Angebot erwarten können, lesen Sie im Capital-Ranking (PDF).
- Beste nachhaltige Vermögensverwaltung durch €uro gekürt. Lesen Sie hierzu den Bericht (PDF).
- Erneut herausragend im Bankentest 2023 von Focus Money. Einen Sonderdruck (PDF) von FOCUS-Online zum diesjährigen Test finden Sie hier.
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Berechnet nach BVI-Methode (ohne Ausgabeaufschlag, Ausschüttung sofort wieder angelegt). Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen.
Individuelle Strategie
Wie viel Liquidität brauchen Sie, um Ihren Lebensstil zu sichern? Welchen Teil Ihres Vermögens möchten Sie langfristig für Ihre Zukunft arbeiten lassen? Oder planen Sie sogar eine Vermögensübergabe an zukünftige Generationen?
Wir sind der festen Überzeugung, dass die Grundlage für den finanziellen Erfolg im ausführlichen Dialog liegt.
Was bieten wir Ihnen?
- Zu Beginn einer Kundenbeziehung, sowie im weiteren Verlauf, beleuchten wir Ihre Ziele, Wünsche und Themen in einem klar strukturierten Gespräch. Hieraus definieren wir gemeinsam die zukünftige strategische Agenda für Ihr Vermögen.
- Wir analysieren Ihre Vermögens- und Einkommensverhältnisse unter Berücksichtigung von Liquiditätsaspekten und definieren gemeinsam Ihr persönliches Risikoprofil. Dabei steht der Dialog immer vor der Empfehlung.
- Zusätzlich entwickeln und bewerten wir unterschiedliche Anlagemodelle und Szenarien. Daraus leiten wir eine für Sie passgenaue Vermögensstrategie ab.
Sie entscheiden über die Umsetzung, wir koordinieren für Sie die erforderlichen Maßnahmen.
Die Vermögensstrategie wird regelmäßig auf den Prüfstand gestellt, um rechtzeitig auf veränderte Situationen und Bedarfe reagieren zu können.
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Persönliche Betreuung
In der Praxis bietet Ihnen das Commerzbank Wealth Management einen optimalen Mix aus persönlicher Beratung und Expertenwissen zu Ihren individuellen Vermögensfragen. Diese duale Betreuung ist unser erwiesenes Erfolgsmodell für professionelle und passgenaue Lösungen.
Ihr Wealth Manager ist dabei Ihr persönlicher Ansprechpartner für alle strategischen Finanzthemen. Bei der Auswahl Ihres Wealth Managers liegt es uns besonders am Herzen, dass die Chemie zwischen Ihnen und Ihrem Wealth Manager stimmt und Sie die gleiche Sprache sprechen. Denn unser Anspruch ist es, Ihre individuelle Ausgangslage, Ihre Anlageziele und Ihre Bedürfnisse genau zu verstehen und nachvollziehen zu können, um einen Dialog auf Augenhöhe zu gewährleisten.
Unsere Spezialisten hingegen unterstützen Sie bei speziellen Themen und Anforderungen. Wir verfügen über umfassende Kenntnisse auf unterschiedlichsten Fachgebieten, wodurch wir Ihnen eine hochwertige Beratung bei komplexen Vermögensfragen sichern können.
International Wealth Management
Auch wenn Sie Ihren Wohnsitz außerhalb Deutschlands haben, globale Anlageschwerpunkte oder Bedarf an Währungsmandaten haben, betreuen wir Sie persönlich und kompetent unter Berücksichtigung der besonderen regulatorischen Anforderungen im Ausland - von 6 Standorten in Deutschland aus. Sie profitieren von der Erfahrung und dem Know-how unseres internationalen Expertennetzwerks überall auf der Welt.
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Fokus auf Nachhaltigkeit
Wir wollen Deutschlands nachhaltigste Geschäftsbank sein.
Unser Bekenntnis:
Wir begegnen den globalen Herausforderungen als verantwortungsvoller Partner für eine nachhaltige, wirtschaftliche und gesellschaftliche Entwicklung.
Unsere Strategie:
- Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken über klar definierte Ausschlusskriterien für Unternehmen und Länder im gesamten Asset Management.
- Bewertung sämtlicher Produkte unserer nachhaltigen Vermögensverwaltungsangebote sowie unseres eigenen Wirtschaftens anhand von Environmental, Social und Governance-Faktoren.
- Transformation zur Net-Zero-Bank durch klimaneutrales Produkt- und Anlageportfolio sowie durch klimaneutralen Bankbetrieb.
Daran lassen wir uns von marktführenden unabhängigen Organisationen messen. Und überzeugen laufend durch überdurchschnittliche Performance im Bereich Nachhaltigkeit.
Unsere Auszeichnungen
Die Commerzbank AG wird dieses Jahr zum fünften Mal in Folge im "Global 100 Most Sustainable Corporations in the World Index" (G100) von Corporate Knights geführt und ist damit eins von nur sechs deutschen Unternehmen und außerdem die einzige deutsche Bank.
Die Commerzbank AG wurde erneut von der internationalen Non-Profit-Organisation CDP für ihr Engagement im Klimaschutz in der Lieferkette gewürdigt.
Auszug unserer Mitgliedschaften, Unterzeichnungen und Initiativen
- Net Zero Banking Alliance
- Task Force on Climate related Financial Disclosure
- Science Based Target Initiative
- Biodiversity in Good Company
- Green Bond Principles
- Principles for Responsible Banking Investment
- Women’s Empowerment Principles
- UN Global Compact
Aufnahme in Nachhaltigkeitsindizes
- DAX 50 ESG
- FTSE4GOOD EUROPE INDEX
- FTSE4GOOD DEVELOPED INDEX
- ECPI EMU Ethical Equity
- ECPI Euro ESG Equity
- ECPI World ESG Equity
Unser Angebot:
Investition in geprüfte, überdurchschnittliche Nachhaltigkeit und damit in eine bessere Zukunft. Das machen wir möglich durch folgende Leistungen:
- Nachhaltigkeits-Vermögensverwaltung: Investitionen mit hoher Transparenz und aktiver CO2-Reduktion des Portfolios
- Indexorientierte-Vermögensverwaltung Evolution: Nachhaltig investieren mit breiter Diversifizierung statt Einzelwerten
Und für alle Kunden, die eine nachhaltige Vermögensverwaltung mit uns umsetzen, fördern wir die Aufforstung von mind. 25 qm in Kooperation mit Bergwaldprojekt e.V.. Wir haben bereits 1.130.000 qm öffentlichen Wald in Deutschland aufgeforstet!
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Partner für Unternehmer
Wir sind vertrauensvolle Kaufleute
Wir sprechen die Sprache unserer Kunden und interagieren auf Augenhöhe – empathisch, modern, bodenständig, zuverlässig und diskret. Die Mittelstands-DNA unseres Hauses treibt uns an und definiert unseren Anspruch.
Wir betreuen Unternehmer als Unternehmer
Als Partner des deutschen Mittelstandes verstehen wir den Anspruch und die Lebensleistung unserer Kunden. Wir vernetzen private und unternehmerische Anliegen – unsere unverwechselbare, ganzheitliche Beratungskompetenz wird höchsten Ansprüchen gerecht.
Wir liefern, was dem Kunden Mehrwert bietet
Wir bieten unseren Kunden ein einfaches und digitales Daily-Banking – jederzeit. Ebenso wie komplexeste Beratung – anbieterunabhängig und innovativ. Ausgeübt von hoch motivierten Beratern, die ihr Handwerk verstehen und auf eine exzellente Ausbildung zurückgreifen können.
Wir sind als Partner ambitioniert und verantwortungsvoll
Wir sind ambitionierte und exzellente Partner. Besonders, wenn es um nachhaltiges Investieren und Finanzieren geht. An unsere Produkte und Kooperationspartner stellen wir höchste Ansprüche. Soziales Engagement und verantwortungsvolles Handeln sind für uns ebenso elementar wie Diversität in unserem Unternehmen.
Wir schaffen Zeit
Die Lebensleistung unserer Kunden ist unser Antrieb. Wir begleiten unsere Kunden in jeder Lebensphase und sind jederzeit erreichbar. Wir halten unseren Kunden den Rücken frei und schaffen Zeit für die wirklich wichtigen Dinge im Leben.
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Wealth Planning
Ist Ihr Vermögen umfangreich und komplex? Stehen Sie vor einschneidenden Veränderungen in Ihrem Leben? Als Partner an Ihrer Seite entwickeln wir gemeinsam den Fahrplan für Ihr Vermögen.
In erster Linie verstehen wir darunter die Koordination Ihrer Ziele und Wünsche mit Ihren finanziellen Möglichkeiten – durch die ganzheitliche Betrachtung all Ihrer finanziellen und persönlichen Aspekte.
Mit einer detaillierten Analyse Ihres Gesamtvermögens treffen wir Ableitungen zu Ihrer zukünftigen Anlagestrategie, wobei stets die Themen Risikominimierung, Renditesteigerung, Liquidität, Vorsorgelösungen und Nachfolgeplanung im Fokus stehen.
Das Wealth Planning der Commerzbank setzt sich im Wesentlichen über drei Bausteine zusammen:
- Vermögensstrukturierung
Überblick über Ihr Vermögen und dessen Optimierungsmöglichkeiten - Liquiditätsplanung
Analyse und Optimierung Ihrer privaten Zahlungsströme - Vermögensübertragung
Planung Ihrer Vermögensnachfolge (nur in Ergänzung zu Vermögensstrukturierung bzw. Liquiditätsplanung)
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Risikoanalyse des Vermögens
Sie möchten auch in stürmischen Börsenzeiten ruhig schlafen können und wissen, wie sich Ihr Vermögen in unterschiedlichen Marktsituationen verhält?
Mit unserer Risikoanalyse sind Sie dem Markt immer einen Schritt voraus.
Um alle Fragen rund um die Strukturierung Ihres Portfolios zu beantworten, berechnen wir mit der Individuellen Risikoanalyse die Risikokennzahlen Ihrer kompletten Vermögensanlage und stellen fest, ob und welche Risiken im Portfolio zu finden sind. Hierbei berücksichtigen wir selbstverständlich auch gerne Depots bei anderen Häusern. Unsere Experten analysieren und bewerten systematisch die ermittelten Kennzahlen, um die Stärken und Schwächen Ihres Portfolios aufzuzeigen.
Im Rahmen von Stresstests werden auch die Auswirkungen extremer Ereignisse auf Ihr Gesamtdepot überprüft. Dabei werden hypothetische Verluste berechnet, die aus einem Auftreten solcher Situationen resultieren.
Besonders bei komplexen Vermögen schaffen unsere Analysen umfassende Transparenz und so einen entscheidenden Mehrwert für das Management Ihres Gesamtvermögens.
Die Risikoanalyse der Commerzbank im Kurzüberblick:
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Vermögensverwaltung
Weil gute Performance gute Laune macht, steht Ihr Vermögen für uns an erster Stelle. Ob privat oder unternehmerisch: Wir steuern Ihr Vermögen professionell und kontinuierlich in Richtung Ihrer Lebensziele. Während Sie Zeit für andere Dinge haben.
Denn wer sein Vermögen gewinnbringend anlegen will, darf es im Grunde keine Sekunde aus den Augen lassen. Doch wer hat dafür täglich Zeit? Wir haben stets ein wachsames Auge auf die Entwicklungen an den Finanzmärkten. Eine Aufgabe, die viel Zeit kostet und Erfahrung voraussetzt. Eine Aufgabe, die wir gerne für Sie übernehmen. Durch professionelles Risikomanagement steuern wir Ihr Vermögen. So können Sie sich auch in turbulenten Zeiten auf eine optimale Rückendeckung verlassen.
Innerhalb der Vermögensverwaltung bieten wir Ihnen verschiedene Lösungen an, um passgenau Ihre individuellen Bedürfnisse zu erfassen.
Vermögensverwaltung by CIO / by CIO+
Die VV by CIO ist der Einstieg in die Welt der Vermögensverwaltung. Die Allokation der Anlageklassen wird vom Chief Investment Office (CIO) ständig überprüft und umgesetzt. Mit der Variante VV by CIO+ wird zudem ein ganzheitliches Konzept angeboten, das auch Investments in erneuerbaren Energien und akzentuierte Aktieneinzelwertanlagen vorsieht.
Als Kunde können Sie zwischen drei Risikoklassen wählen. (VV by CIO: 250.000€ Mindestanlagesumme / VV by CIO+: 1 Mio. € Mindestanlagesumme)
DIE Vermögensverwaltung
Wenn Sie nach einer individuell maßgeschneiderten Lösung suchen und bequem Ihr Vermögen professionell für sich arbeiten lassen möchten, haben wir mit der Premiumlösung DIE Vermögensverwaltung genau das Richtige für Sie. (2 Mio.€ Mindestanlagesumme)
Vermögensverwaltung Nachhaltigkeit
Wenn Sie verantwortungsbewusst investieren wollen, dabei Wert auf hohe Transparenz legen und mit Ihren Investments einen Beitrag gegen den Klimawandel leisten möchten, beraten wir Sie gerne zu unserer Vermögensverwaltung Nachhaltigkeit. (250.000€ Mindestanlagesumme)
Hier finden Sie weitere, relevante Informationen zu den nachhaltigen Produkten der Vermögensverwaltung.
Vermögensverwaltung Dividende
Wenn Sie Wert auf ein effizientes und ausschüttungsorientiertes Aktienmanagement mit hoher fundamentaler Stabilität legen, bieten wir Ihnen mit der Vermögensverwaltung Dividende die richtige Lösung. (1 Mio.€ Mindestanlagesumme)
Vermögensverwaltung Index
Wenn Sie statt Einzelwerten lieber eine Diversifikation durch passive ETFs anstreben, Ihr Risiko über Optionen glätten und durch die Auswahl dieses ESG-Produkts zudem Ihrer gesellschaftlichen Verantwortung gerecht werden möchten, informieren wir Sie gerne umfassend zur Strategie unserer Vermögensverwaltung Index.
(2,5 Mio.€ Mindestanlagesumme)
Stiftungs-Vermögensverwaltung
Wenn Sie das Vermögen Ihrer Stiftung professionell und hocheffizient verwalten lassen möchten, bieten unsere Lösungen eine gewinnbringende Chance zur Optimierung des Anlageuniversums und zur Flexibilisierung der Förderzahlungen. (1 Mio.€ Mindestanlagesumme)
„Unsere tägliche Analyse des Marktgeschehens kombiniert mit erstklassigem Risikomanagement: so sind Sie für alle Marktphasen optimal aufgestellt.“
Frank Bock, Leiter Asset Management
Profitieren Sie von unserer Erfahrung und gewinnen Sie mit uns wertvolle Zeit für die wichtigen Dinge im Leben.
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Anlagelösungen
Neben unseren Anlagelösungen der aktiv gemanagten Vermögensverwaltung bietet die Commerzbank viele, weitere exzellente und exklusive Möglichkeiten, Ihr Vermögen anzulegen. Generell beziehen sich diese Lösungen auf den Geldmarkt, Wertpapiere, Fonds, strukturierte Produkte, Eurex-Geschäfte, Options and Futures, Alternative- und nachhaltige Investments oder Immobilien. Lernen Sie einen kleinen Auszug aus unserem aktuellen Portfolio kennen.
klimaVest
klimaVest ist ein börsenunabhängiger Sachwertfonds, der das Geld von Privatanlegern direkt in Wind- und Solarparks investiert. Es ist eine mittel- bis langfristige Geldanlage für Anleger. klimaVest hat im vergangenen Geschäftsjahr eine Rendite von 3,4%1 erwirtschaftet, u.a. durch den Verkauf des erzeugten Stroms.
hausInvest
hausInvest ist ein offener Immobilienfonds, der seit 1972 in erstklassige europäische und seit 2010 auch in internationale Gewerbeimmobilien investiert.
Es besteht eine breite Diversifikation mit ca. 150 gewerblichen Immobilien in Deutschland und auf der ganzen Welt, wobei ein besonderer Wert auf eine gesunde Mischung des Immobilienvermögens nach Standorten, Immobilienarten sowie einem gesunden Mieter-Mix gelegt wird.
Seit 50 Jahren liefert hausInvest jedes Jahr eine positive Performance, mit langfristigen und wertstabilen Renditen von aktuell 2,4%1 jährlich inkl. Ausschüttung.
Allianz PrivateFinancePolice
Die PrivateFinancePolice bildet die Wertentwicklung breit gestreuter alternativer Anlagen der Allianz Lebens-Versicherungs-AG ab. Dieses attraktive Anlagesegment ist für Privatanleger nur schwer zugänglich. Es umfasst z. B. Investitionen in Infrastruktur, erneuerbare Energien oder gewerbliche Immobilien.
Bei den Investmentfonds beispielsweise, verfolgt das Wealth Management der Commerzbank ein bewährtes und mehrstufiges Auswahlmodell aus dem Zusammenspiel zwischen Kapitalmarktanalyse, quantitativer sowie qualitativer Fondsanalyse, und das auf Basis aller in Deutschland zugelassenen Fonds aller KVGen. Im quantitativen Screening werden so ca. 10.000 Fonds nach definierten Merkmalen untersucht, woraus im zweiten Schritt 125 Fonds einer ausgiebigen qualitativen Untersuchung unterliegen. Letztendlich wird daraus aktuell eine laufend aktualisierte Empfehlungsliste mit den 70 besten Fonds für Sie abgeleitet.
Kontaktieren Sie uns und wir werden gemeinsam eine Ihren Wünschen entsprechende Vermögensanlage finden, versprochen.
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Berechnet nach BVI-Methode (ohne Ausgabeaufschlag, Ausschüttung sofort wieder angelegt). Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen.
Finanzierungslösungen
Kreditmanagement, das Ihre Ideen voranbringt.
Sie haben Ihr Vermögen so angelegt, dass es ertragreich für Sie arbeitet. Sie möchten trotzdem weiter in der Lage sein, neue Investitionsmöglichkeiten flexibel zu nutzen, um Ihr Privat- oder Firmenvermögen weiter auszubauen? Unsere strategischen Finanzierungslösungen sind der Schlüssel dazu.
Ein Beispiel: Wir zeigen Ihnen, wie Sie mit vermieteten Immobilien Ihre Eigenmittelrendite steigern – durch die richtige Mischung von Fremd- und Eigenkapital. Unsere detaillierten Finanzanalysen veranschaulichen, wie Sie Ihr Vermögen durch Fremdfinanzierungen schonen und wertvolle Steuereffekte sowie finanzielle Flexibilität schaffen können.
Basis hierfür ist ein stimmiges Gesamtkonzept, das auf Ihrer persönlichen Liquiditäts- und Steuersituation aufbaut. Dieses Konzept enthält auch Überlegungen zur Begrenzung Ihrer Zinsrisiken und zur Flexibilisierung Ihrer Darlehens- und Tilgungsphasen.
Unsere optimierten Darlehenslösungen umfassen alle Aspekte von der Finanzierung des Anlagevermögens über Wertpapierkäufe bis hin zu kurz- oder langfristigen Investitionen im privaten oder unternehmerischen Bereich.
Unabhängig davon, was Sie finanzieren möchten: Wir unterstützen Sie dabei, eine klare und fundierte Entscheidung zu treffen, Ihre Rentabilität zu optimieren und so den langfristigen Erfolg Ihrer Investitionen zu sichern.
Immobilienmanagement, das Leistung verspricht.
Sie besitzen eine selbst genutzte Immobilie und möchten deren aktuellen Marktwert überprüfen? Sie benötigen Machbarkeitsstudien und Strategien, um Entscheidungen zu treffen? Dann ist unser Immmobilienreporting die richtige Lösung. Durch unsere Kooperationen mit Jones Lang LaSalle S.E., planet home GmbH sowie Kenstone wird Ihnen das gesamte Spektrum von professionellen und erfahrenen Immobilien-Dienstleistern zugängig gemacht.
Unsere Leistungen:
- Erste Einschätzung einer Immobilie bis hin zur umfangreichen Objektbewertung
- Portfolioanalysen großer Bestände
- Mietvertragsprüfung und fortlaufende -kontrolle, Rechteprüfung
- Regelmäßige Bewertungen sorgen für rechtzeitiges Erkennen von Fehlentwicklungen, bzw. machen Potentiale frühzeitig sichtbar
- Umfassende Analysen als Entscheidungsgrundlage für Immobilieninvestments
- Machbarkeitsstudien und Potentialanalysen
- Entwicklung von Investmentstrategien bis hin zur Erwerbsvorbereitung
- Ausarbeitung von Exitstrategien
- Erstellung von Finanzierungen zur Ertragsoptimierung Ihres Immobilienportfolio
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Vorsorge und Absicherung
Ob Altersvorsorge, der Schutz Ihres Vermögens oder finanzielle Sicherheit für Ihre Familie – Umfassende Konzepte für Ihre sichere Zukunft.
Um das Rentenalter sorgenfrei zu genießen, braucht es finanzielle Sicherheit. Wir präsentieren Ihnen innovative und flexible Lösungen für Ihr Vermögen oder ein zusätzliches Einkommen, angepasst an Ihre individuellen Bedürfnisse – auch wenn Sie bereits Pläne für Ihren Nachlass haben.
Zusätzlich bieten wir Lösungen zum Erhalt des Lebensstandards für den Fall einer Berufsunfähigkeit oder eines Pflegefalles.
Insbesondere wohlhabende Menschen sollten Ihr Vermögen gegen die Ansprüche fremder Dritter im Schadensfall sichern.
Zusammen mit unserem Partner, der Allianz Leben, bieten wir Ihnen das gesamte Spektrum an Vorsorgelösungen. Unsere Orientierung: Ihre individuellen Bedürfnisse, Ihre aktuelle oder geplante Lebenssituation, der Gesamtwert Ihres Vermögens sowie die Strukturierung Ihres Vermögensportfolios.
Vertrauen Sie auf unsere fachliche Begleitung in jeder Lebensphase bis hin zum Ruhestand und darüber hinaus. Damit Ihr Geld ein Leben lang reicht – für Sie und die nachkommende Generation.
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Nachlass- und Stiftungsmanagement
Entwickeln Sie mit uns eine Strategie, um Ihr Lebenswerk an die nächste Generation weiterzugeben.
Sie haben Werte geschaffen, für Ihr Vermögen gearbeitet, wirkungsvoll investiert und bemerkenswerte Ziele erreicht. Wie können Sie dies für die Zukunft sichern? Unsere Spezialisten aus dem Wealth Planning und der Nachfolgeplanung entwickeln mit Ihnen eine individuelle Strategie, um Ihr Lebenswerk an die nächste Generation weiterzugeben. Sicher, nachhaltig und mit Taktgefühl für Ihre ganz persönliche Situation.
Vermögensübertragung ist oftmals komplex und mit vielen Emotionen verbunden. Unsere Experten unterstützen Sie mit einer ganzheitlichen Betrachtung Ihrer Situation jederzeit vertraulich, sensibel und mit fundierter Expertise für all Ihre Möglichkeiten.
Vermögen übergeben
Von Immobilien über Anlagen bis hin zum eigenen Unternehmen: Die Vorbereitung eines Generationswechsels erfordert stets eine ganzheitliche Betrachtung des Einzelfalls. Wie setzt sich Ihr Vermögen zusammen? Welche Ziele haben Sie? Unsere Experten helfen Ihnen, privates Vermögen zu sichern und unternehmerisches Vermögen zu erhalten.
Nachlass managen
Oft ist das Vermögen komplex strukturiert: Es verteilt sich auf Immobilien, Wertpapiere und Kunstgegenstände. Manchmal sind Erben zu weit weg oder zu beschäftigt, um den Nachlass mit der nötigen Sorgfalt abzuwickeln. Damit Ihr letzter Wille in Ihrem Sinne verwirklicht wird, können Sie uns als Ihren Testamentsvollstrecker beauftragen. Die Commerzbank AG ist neutral, bietet Ihnen Haftungssicherheit sowie erfahrene Berater, die Sie in Ihrer Vision engagiert unterstützen.
Stiftung gründen
Ein Herz für soziales Engagement oder der Wunsch, etwas zu bewirken – eine Stiftung bietet die Möglichkeit, mit einem Teil Ihres Vermögens gesellschaftliche Verantwortung zu übernehmen. Sie bewahrt Ihre Ideen und setzt Ihre persönlichen Ziele in Ihrem Namen dauerhaft fort. Kommt eine Stiftung für Sie in Frage und wie könnte sie aussehen? Ob Ausgestaltung, Management oder Verwaltung des Vermögens – unsere Experten stehen Ihnen bei allen Fragen mit umfassender Erfahrung aus über 40 Jahren zur Seite.
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Nachfolgeplanung
Wen Sie als Nachfolger bestimmen, hängt von vielen Faktoren ab. Die Nachfolge-Spezialisten der Commerzbank sowie Partner für Recht, Steuern und Unternehmensberatung stehen Ihnen persönlich zur Seite, damit Sie bei Ihrer Nachfolgeregelung die richtigen Entscheidungen treffen können. Sie kennen den Markt, die steuerlichen Regelungen, die Preise und Gesetze – und die Fallstricke.
Ob Fragen zur rechtlichen Regelung der familiären Nachfolge, zum Verkauf oder zur aktuellen Wertermittlung Ihres Unternehmens: Nutzen Sie das Wissen und die Erfahrungen von Experten, die sich auf das Thema Nachfolge spezialisiert haben!
Hier finden Sie weitere Informationen zu dem Thema Nachfolge.
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UHNWI & Family Offices
Jedes Vermögen hat seine Geschichte. Wie ist Ihre?
Gerade äußerst große, komplexe Besitz- und Vermögensstrukturen benötigen eine umfassende Betreuung. Und dafür braucht es sowohl spezifisches Branchenwissen als auch viel Erfahrung. Wir bieten Ihnen beides – durch die Zusammenarbeit unseres Wealth Managements und unserem Bereich Firmenkunden.
Zu Beginn einer langfristigen Partnerschaft ist es uns besonders wichtig zuzuhören. Wir wollen verstehen, was Ihre Hauptanliegen und Ihre Ziele sind. Dazu zählt die gemeinsame Betrachtung von strategischen Parametern ebenso wie die Ihrer persönlichen Überlegungen.
Was beschäftigt Sie?
- Die Entwicklung und Erhalt Ihres Vermögens?
- Eine Family Governance für den Einklang von Unternehmen, Eigentum und Familie?
- Der Verkauf oder Kauf eines Unternehmens?
- Die Planung der Unternehmens- und Vermögensnachfolge?
- Professionelle und erfahrene Unterstützung, die Ihnen beim Treffen von Anlageentscheidungen hilft?
Unser Schlüssel zum Erfolg: eine umfassende, strategische Vermögensanalyse. Wir betrachten sämtliche Vermögensbestandteile und machen Strukturen transparent. So sehen Sie auf einen Blick, welche Faktoren Ihres Vermögens rentabel sind und welche nicht.
Wir stellen ein individuelles Expertenteam zusammen, nur für Sie und Ihr Vermögen – mit dem ganzen Know-how unserer Kapitalmarkt- und Investmentexperten sowie unserer externer Partner. Beispielsweise steht Ihnen unser etabliertes Team rund um Dr. Andreas Neumann zur Verfügung, ein Asset Manager mit ausgezeichnetem Ruf, mit dem wir partnerschaftlich zusammenarbeiten.
Ihr Vorteil: übergreifende, effiziente und individuelle Lösungen aus einer Hand.
„Individualität, Lösungsorientierung und Nachhaltigkeit – das fordern unsere Kundinnen und Kunden von uns. Dem stellen wir uns mit maßgeschneiderten Lösungen. Wir wollen für sie der ‚most trusted Advisor‘ sein.“
René Dücker, Leiter UHNWI & Family Offices Nord/Ost
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Depots, Konto, Karten
Als Großbank können wir Ihnen über die spezifischen Lösungen des Wealth Management und Private Bankings die gesamte Bandbreite an Basisdienstleistungen anbieten und jegliche finanzielle Grundbedürfnisse abdecken.
Unsere Basisdienstleistungen im Überblick
Kontomodelle
- PremiumKonto
- PremiumGeschäftskonto
- StartKonto
Depotmodelle
- Vermögensverwaltung
- PremiumDepot
- KlassikDepot
- DirektDepot
Mobile-, Online- und Telefon-Banking
- Mobile App
- Photo-TAN App
- HBCI mit Finanzsoftware
Business Lounge
- komfortable Räumlichkeiten an ausgewählten Standorten
Bankschließfach
- komfortable Räumlichkeiten an ausgewählten Standorten
Bausparen
- zinsgünstige Bauspardarlehen
- Attraktive Guthabenzinsen
- Schnelle Zuteilung
Reisezahlungsmittel
- Bargeld einfach online bestellen
- Bundesweite Lieferung auf dem Festland
- Auswahl aus 9 verschiedenen Währungen
Kreditkarten
- Weltweit liquide
- 33 Mio. Akzeptanzstellen
- 2 Mio. Geldautomaten
- Premium Kreditkarte
- Partnerschaft mit Visa, Mastercard und American Express
Einlagensicherung
- Sicherheit und Liquiditätssicherung
Bereitstellung kurzfristiger Liquidität
- Dispositionskredit (eingeräumte Kontoüberziehung)
- Individualkredit
- Geldmarktnaher Kredit
Das PremiumDepot im Wealth Management – Flexibel. Leistungsstark. Professionell.
Unser PremiumDepot ist ideal für den aktiven Anleger, der kompetente und individuelle Beratung wünscht, jedoch selbst die Zügel in der Hand halten möchte. Wertpapiertransaktionen sind keine Grenzen gesetzt. Nicht die Gebühren, sondern die richtige Allokation des Depots steht im Vordergrund. Hierbei kann aus einer Vielzahl von Produkten wie Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs und Zertifikaten ausgewählt werden.
Ihr persönlicher Berater behält Ihr Depot stets im Auge und hält regelmäßigen Kontakt zu Ihnen. So können jederzeit Depot-Anpassungen und -Absicherungen unter Berücksichtigung Ihres persönlichen Chance-Risiko-Profils kurzfristig vorgenommen werden. Hierzu kann Ihr persönlicher Berater auf über 10.000 votierte Produkte, verschiedene Musterportfolios und umfangreiche Analysen unserer Produkt- und Kapitalmarktexperten der Commerzbank zugreifen.
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Digitale Services
Wir sind DIE digitale Beraterbank in Deutschland.
Wir vereinen digitale Kompetenz und anerkannte Beratungsqualität.
Transparent. Einfach. Jederzeit.
Jederzeit digital im Kontakt mit Ihrem Vermögen: Für uns die zeitgemäße Lösung, Ihr Vermögen transparent zu gestalten.
Über unsere digitalen Kanäle haben Sie jederzeit und von überall Ihr Vermögen im Blick und erledigen die wichtigsten Geschäfte auch von unterwegs, abends und am Wochenende.
Schnelle und effiziente Transaktionen und Order sowie Echtzeit-Überblick über Vermögensstand über alle Assetklassen.
Unser Anspruch: herausragende Kundenerfahrung bei allen Serviceanfragen und Transaktionen.
Dabei ist Sicherheit unser oberstes Gebot. Dafür wurden wir auch als “Sicherste Online-Bank 2022” ausgezeichnet.
