Eine Beschreibung der Risiken dieser Anlage finden Sie im Basisinformationsblatt (gesetzliche Pflichtinformation).
Votum: Kein Votum
Highlights
- Indexstrategie der Vermögensverwaltung der Commerzbank
- Keine Wettbewerberanalyse aufgrund besonderer Interessenskonflikte
23.04.2026
Investmentansatz
Das Anlageziel
Der Commerzbank Aktienportfolio Covered Plus Fonds investiert hauptsächlich in führende Aktienindizes mittels ETFs. Durch das konservative Options-Overlay sollen attraktive Optionsprämien vereinnahmt werden, die der Verbesserung des Rendite-Risiko-Profils dienen. Zudem wird durch das Options-Overlay das Aktienmarktrisiko reduziert.
Investmentprozess klar strukturiert
Für die Umsetzung der Anlagestrategie ist das Commerzbank Portfolio-Management der Vermögensverwaltung verantwortlich. Das Portfolio-Management-Team verwaltet den Fonds auf Basis einer langjährig bewährten Anlagepolitik und vereint somit fundierte Kapitalmarktexpertise mit dem Wissen um risikoadjustierte Portfoliokonstruktionen.
Basisanlage des Fonds sind ETFs, die ausgewählte Indizes abbilden, z.B. den S&P 500 oder Eurostoxx 50. Für die Gewichtung der einzelnen ETFs innerhalb des Portfolios ist das Portfolio-Management-Team verantwortlich. Dadurch ist gewährleistet, dass die gewählten Indizes kostengünstig abgebildet werden und eine evtl. notwendige Anpassung der Gewichtung zeitnah umgesetzt werden kann.
Die mit einer Investition in Indizes verbundene breite Diversifikation hilft dabei, Einzelwertrisiken zu vermeiden. Zusätzlich wird durch den Einsatz eines Options-Overlays das Risiko einer reinen Aktienanlage gesenkt und zusätzliche Erträge hauptsächlich durch den Einsatz so genannter Covered Calls (Verkauf gedeckter Kaufoptionen) erzielt.
Aufgrund des reduzierten Aktienmarktrisikos profitiert der Fonds i.d.R. besonders von Seitwärtsmärkten, sowie fallenden oder leicht steigenden Märkten, da in diesem Falle eine Optionsprämie vereinnahmt werden kann.
Wertentwicklung 5 Jahre
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Angaben zur bisherigen Wertentwicklung erlauben keine verlässliche Prognose für die Zukunft.
Zahlen und Fakten
| Stammdaten | |
|---|---|
| Fondsgesellschaft | Universal-Investment-Luxembourg S.A. |
| Anlagemanager: | Commerzbank Vermögensverwaltung |
| Fondstyp | Aktienfonds |
| Anlagesegment | Welt Large Caps |
| Managementtyp | Aktiv |
| Währung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| WKN | A0Q4RW |
| ISIN | LU0372290675 |
| Produktgruppe | Aktien, Aktienfonds, Aktien-ETFs |
| Sparplanfähig | Ja |
| VL-fähig | Nein |
| Kosten | |
|---|---|
| Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag1 | 4,00% |
| Performanceabhängige Vergütung | - |
| Laufende Kosten2 | 2,05% |
1 Wird von der Commerzbank AG einmalig beim Kauf vereinnahmt
2 Kosten, die nach Angabe der Fondsgesellschaft vom Fondsvermögen im Laufe des Jahres abgezogen werden
Votum: Kein Votum
Wichtiger Hinweis zur Kaufempfehlung
Der Commerzbank Aktienportfolio Covered Plus ist ein Investmentfonds, der die Strategie IndexVV 100 der Vermögensverwaltung der Commerzbank beinhaltet. Eine Kaufempfehlung erfolgt insbesondere auf der Grundlage der in Anlageziel und Investmentansatz dargestellten Produktparameter. Eine Wettbewerberanalyse von ähnlichen Produkten wurde nicht vorgenommen. Es besteht ein besonderer Interessenskonflikt, da sowohl die investmentstrategische Steuerung des Fonds als auch die Verantwortlichkeit der Erstellung dieser Wertpapierinformation im Segment Privat- und Unternehmerkunden der Commerzbank AG liegt.
23. April 2026
Struktur nach Top-Holdings
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Übersicht ausgewählter Strukturgrafiken
Struktur nach Top-Holdings
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Zahlen und Fakten
| Stammdaten | |
|---|---|
| Fondsgesellschaft | Universal-Investment-Luxembourg S.A. |
| Anlagemanager: | Commerzbank Vermögensverwaltung |
| Fondstyp | Aktienfonds |
| Anlagesegment | Welt Large Caps |
| Managementtyp | Aktiv |
| Währung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| WKN / ISIN | A0Q4RW / LU0372290675 |
| Fondsauflage | 15.09.2008 |
| Orderannahmezeit | Erfassung bis 15.00 (t), Bewertungstag: t+0, Valuta: t+2 |
| Sparplanfähig | Ja |
| VL-fähig | Nein |
| Weitere Anteilsklassen | |
| Kennzahlen per 01.05.2026 | |
|---|---|
| Wertentwicklung 1/3/5 Jahre in %3 | +15,16% / +44,83% / +54,80% |
| Volatilität (3 Jahre)3 | 11,26% |
| Kosten | |
|---|---|
| Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag1 | 4,00% |
| Verwaltungsvergütung | 1,60% |
| Performanceabhängige Vergütung | - |
| Laufende Kosten2 | 2,05% |
| Laufende Vertriebsprovision4 | 30% der Verwaltungsvergütung. Zusätzlich erhält der Vertrieb im Privatkundengeschäft eine interne Vergütung in Höhe von 50% der Verwaltungsvergütung. |
1 Wird von der Commerzbank AG einmalig beim Kauf vereinnahmt
2 Kosten, die nach Angabe der Fondsgesellschaft vom Fondsvermögen im Laufe des Jahres abgezogen werden
3 Quelle: FactSet, Wertentwicklung in EUR
4 Fließt an die Commerzbank AG
Die anfallenden Kosten beim Kauf (Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag bzw. Transaktionskosten) sowie die laufenden Fondskosten (z.B. Pauschalvergütung, performanceabhängige Vergütung, laufende Vertriebsprovisionen) entnehmen Sie diesem Dokument unter „Zahlen & Fakten“. Grundsätzlich wird der angegebene Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag erhoben. Er variiert jedoch in Abhängigkeit des gewählten Depotmodells. So fällt z.B. beim PremiumDepot und PremiumFondsDepot dieser Kostenbestandteil nicht an.
Eine auf die jeweilige Transaktion bezogene Aufstellung der Gesamtkosten („Kosteninformation vor Wertpapiergeschäft“) erhalten Sie rechtzeitig vor Auftragserteilung. Die „Kosteninformation vor Wertpapiergeschäft“ beinhaltet neben den beim Kauf und Verkauf anfallenden Kosten und den laufenden Fondskosten als Teil der Produktkosten auch zusätzliche Kostenbestandteile wie z.B. ein eventuelles Depot- bzw. Pauschalentgelt und Produktkosten sowie die Auswirkung der Gesamtkosten auf die Rendite der Anlage.
Chancen & Risiken
Chancen
- Aktien bieten auf lange Sicht überdurchschnittliches Renditepotenzial verglichen mit anderen Anlageklassen
- Durch die Investition in einen Fonds wird das Risiko gegenüber einer Investition in Einzeltitel reduziert (Risikostreuung, Diversifikation)
- Der Fonds bietet die Chance, von der Entwicklung der globalen Aktienmärkte, insbesondere der dividendenstarken Werte, zu profitieren
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteilwert durch Wechselkursänderungen begünstigt werden
Risiken
- Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein
- Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen sowie dem Risiko sinkender Anteilspreise, so dass diese bei einem Verkauf möglicherweise nicht mehr dem Wert des ursprünglich eingesetzten Kapitals entsprechen
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteilwert durch Wechselkursänderungen belastet werden
- Zum Schutz der Interessen der Anteilsinhaber kann es bei Fonds zur Aussetzung von Ausgaben, Zeichnungen, Rückkäufen und Rücknahmen aufgrund von nicht ausreichender Liquidität kommen. Das bedeutet, dass den Anlegern die Zeichnung, der Rückkauf oder die Rückgabe von Anteilen vorübergehend untersagt wird. Allgemeine Informationen zum Umgang mit Aussetzungen sind im Verkaufsprospekt des Fonds zu finden. Die Fondsgesellschaft wird darüber hinaus Details im Falle einer Aussetzung veröffentlichen, bspw. über ihre Internetseite.
- Für diesen Fonds kann die Rücknahme der Anteile beschränkt werden, wenn die Rückgabeverlangen der Anleger den im Verkaufsprospekt festgelegten Schwellenwert an einem Geschäftstag erreichen oder auch überschreiten. Der Schwellenwert legt den Punkt fest, ab dem die Rückgabeverlangen aufgrund der Liquiditätssituation des Investmentvermögens nicht mehr im Interesse der Anleger ausgeführt werden können. Eine Rückgabe der Anteile kann dann ganz oder teilweise nicht möglich sein. Eventuell nicht ausgeführte Verkaufsaufträge können gestrichen oder auf den nächsten Geschäftstag vorgetragen werden. Weitere Informationen zur evtl. Rücknahmebeschränkung sind im Verkaufsprospekt des Fonds zu finden. Die Fondsgesellschaft wird darüber hinaus Details im Falle einer Rücknahmebeschränkung veröffentlichen, bspw. über ihre Internetseite.
- Bei diesem Fonds kann es zu einer Verlängerung der Rückgabefrist aufgrund von nicht ausreichender Liquidität kommen. Das bedeutet, dass Anleger eine Rückgabe ihrer Anteile mit einer bestimmten Vorlaufzeit ankündigen müssen, bevor diese tatsächlich erfolgt. Weitere Informationen zur evtl. Verlängerung der Rückgabefrist sind im Verkaufsprospekt des Fonds zu finden. Die Fondsgesellschaft wird darüber hinaus Details im Falle einer Verlängerung der Rückgabefrist veröffentlichen, bspw. über ihre Internetseite.
- Bei Fonds kann es zu einer Abspaltung illiquider Anlage kommen (sog. Side Pockets). Vermögenswerte, die nur schwer oder gar nicht handelbar sind, werden in diesem Fall vom Investmentvermögen in separate Anteile getrennt. Anleger müssen berücksichtigen, dass die illiquiden Vermögenswerte zwar liquidiert werden sollen, aber eine Rückgabe dieser Anteile nicht möglich ist. Weitere Informationen zur evtl. Abspaltung illiquider Anlagen (Side Pockets) sind im Verkaufsprospekt des Fonds zu finden.