hausInvest

Solide, wandelbar & zukunftsstark!

Votum: Starker Kauf

Eine Beschreibung der Risiken dieser Anlage finden Sie im Basisinformationsblatt (gesetzliche Pflichtinformation).

Highlights

  • Zuverlässig seit über 5 Jahrzehnten - Seit 1972 profitieren Anleger Jahr für Jahr von einer positiven Wertentwicklung*
  • Erfolgreiches Geschäftsjahr - hausInvest beendet das Geschäftshalbjahr zum 30.09.23 mit einer guten Performance von 2,5% p.a.*
  • Hohe Stabilität - Die breite Risikostreuung der Immobilien über diverse Länder, Standorte, Nutzungsarten sowie verschiedene Mieter bietet eine konservative und wertstabile Immobilienanlage
    .
    *Berechnet nach BVI-Methode (ohne Ausgabeaufschlag, Ausschüttung sofort wieder angelegt). Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für die Zukunft.

13.03.2024

Investmentansatz

Das Anlageziel des Fonds

Zielsetzung ist ein kontinuierlicher Wertzuwachs durch die Erzielung von regelmäßigen Erträgen aus Mieten und Zinsen sowie aus An- und Verkäufen von Immobilien.

Aktives Management

Der Offene Immobilienfonds hausInvest investiert in hochwertige Gewerbeimmobilien an wirtschaftsstarken und entwicklungsfähigen Standorten in Europa und weltweit. Bei der Auswahl der Immobilien steht neben der nachhaltigen Ertragskraft auch eine Streuung nach Lage, Größe, Nutzungsart und Mietern (Branchen) im Vordergrund. Im Rahmen der Fondsstrategie wird ein aktives Portfoliomanagement betrieben, um die unterschiedlichen Entwicklungen auf den Immobilienmärkten zu nutzen.

Laut aktueller Anlagestrategie beschränkt sich der außereuropäische Anteil auf die Regionen Asien/Pazifik & Nordamerika und bewegt sich zwischen 10-30 %.

Nachhaltigkeitsansatz

Bitte beachten Sie, dass die Anlagepolitik des hausInvest von Ihren persönlichen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen abweichen kann. Dies kann insbesondere die Investition in einzelne Unternehmen betreffen.

Im Rahmen seiner Anlagetätigkeit fördert hausInvest auf der Grundlage der Nachhaltigkeitsregelungen der Europäischen Union für Finanzprodukte (Verordnung (EU) 2019 / 2088, nachfolgend „Offenlegungsverordnung“) die sogenannten ESG-Faktoren „Umwelt, Soziales und Unternehmensführung“ (Environmental, Social and Governance) und ist dabei insbesondere bestrebt, bei Immobilieninvestitionen einen positiven Beitrag zu dem von der Europäischen Union definierten Umweltziel des Klimaschutzes zu leisten.

Im Rahmen der Liquiditätsanlage schließt die Gesellschaft es aus, dass Mittel des Sondervermögens bei Unternehmen oder in Vermögensgegenständen angelegt werden, welche die Grundsätze des UN Global Compact nicht anerkannt haben oder von denen wesentliche Verstöße gegen diese Vorgaben bekannt geworden sind.

Das Immobilien-Sondervermögen möchte bis 2050 einen nahezu klimaneutralen Gebäudebestand erreichen und wird dazu die CO2-Emissionen durch selbstinitiierte Maßnahmen laufend portfolioübergreifend reduzieren. Durchschnittlich strebt das Immobilien-Sondervermögen CO2-Emissionen im Bereich von 14 kg CO2 / m2 bis 2050 an.

Zu den Themen, an denen mit Hochdruck gearbeitet wird, gehören ein CO2-neutraler Stromeinkauf, verschiedene Pilotprojekte zur ökologischen Optimierung der Objekte sowie ein nachhaltiges Property-Management.

Die Gesellschaft wird die Immobilien im Ankaufsprozess und bei der Verwaltung des Bestandes unter anderem anhand der folgenden Kriterien auswählen und kontinuierlich bewerten:

  • Gebäudezertifizierung
  • Energieausweis
  • Sustainability Due Diligence im Ankaufsprozess
  • Energy Audits
  • Vorhandensein automatischer Messinstrumente („smart meter“)
  • Umweltrisiken

Das Immobilien-Sondervermögen weist aktuell noch keine ökologisch nachhaltigen Investitionen im Sinne von Artikel 3 der Verordnung (EU) 2020 / 852 über die Einrichtung eines Rahmens zur Erleichterung nachhaltiger Investitionen („Taxonomieverordnung“) aus, wird aber im Rahmen der Förderung der ökologischen und / oder sozialen Merkmale einen Mindestanteil in Höhe von 5% des Verkehrswertes der Immobilien, die zum Sondervermögen gehören, an in diesem Sinne nachhaltigen Investitionen anstreben.

Weitergehende und detaillierte Informationen zum Nachhaltigkeitsansatz des Fonds können dem aktuellen Verkaufsprospekt entnommen werden

Wertentwicklung 5 Jahre

Ladevorgang...

Angaben zur bisherigen Wertentwicklung erlauben keine verlässliche Prognose für die Zukunft.

Quelle: FactSet

Zahlen und Fakten

Stammdaten
Fondsgesellschaft Commerz Real Investmentgesellschaft mbH
Fondstyp Offener Immobilienfonds
Anlagesegment Immobilien Europa
Managementtyp Aktiv
Währung EUR
Ertragsverwendung Ausschüttend
WKN 980701
ISIN DE0009807016
Produktgruppe Offene Immobilienfonds
Sparplanfähig Ja
VL-fähig Nein
Kosten
Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag1 3,00%, zusätzlich erhält der Vertrieb im Privatkundengeschäft eine interne Vergütung i.H.v. 1 % auf das Nettokaufvolumen
Performanceabhängige Vergütung -
Laufende Kosten2 2,40%

1 Wird von der Commerzbank AG einmalig beim Kauf vereinnahmt

2 Kosten, die nach Angabe der Fondsgesellschaft vom Fondsvermögen im Laufe des Jahres abgezogen werden

Seit über 50 Jahren stabil durch alle Krisen

Immobilien sind ein fester Baustein einer ausgewogenen Vermögensstrategie. Sie stehen für Wertstabilität und entwickeln sich weitgehend unabhängig vom Aktien-, Renten- und Geldmarkt und bieten sich als gute Anlagealternative an.

Seit 1972 hat sich hausInvest zu einer echten Erfolgsgeschichte entwickelt und ist heute einer der größten offenen Immobilienfonds Europas. 51 Jahre hausInvest bedeuten 51 Jahre Expertise, 51 Jahre echte Werte und 51 Jahre verantwortungsvolles Fondsmanagement.

Je breiter - desto besser!

Zu einem breit aufgestellten Immobilienfonds gehören z. B. Büroimmobilien, Einzelhandelsobjekte wie Shoppingcenter, aber auch Wohnimmobilien oder Hotels. Durch Objekte in verschiedenen Ländern, Regionen und Branchen kann sich das Portfoliomanagement unterschiedliche Zyklen an den internationalen Immobilienmärkten zunutze machen. Diese Vielfalt stabilisiert den Fonds und stärkt seine Ertragskraft. Mit einer Streuung von 162* Objekten ist hausInvest breit diversifiziert, die Vermietungsquote beträgt zur Zeit 93,6%*.

*29.02.2024

Weitere Diversifizierung mit Wohnimmobilien

Bisher versammelten sich im hausInvest Portfolio hochwertige Büros, Hotels und Shoppingcenter. Nun werden sukzessive zusätzlich auch Wohnimmobilien erworben. Dabei liegt der Fokus auf bezahlbarem Wohnraum, inklusive öffentlich gefördertem Wohnbau.

hausInvest beendet Geschäftshalbjahr zum 30.09.23 mit guter Performance von 2,5% p.a.*

Das Geschäftshalbjahr konnte zum 30.09.23 mit einer sehr guten Wertentwicklung i.H.v. 2,5% p.a.* beendet werden. Das Fondsmanagement strebt mittelfristig eine Rendite im Durchschnitt von 3% p.a. bis 4% p.a. an und für das Geschäftsjahr 2024/2025 im Bereich von 2,5 %*.

Grundsätzlich orientiert sich die Bewertung der Immobilien an den nachhaltig erzielbaren Erträgen und ist somit vor starken kurzfristigen Schwankungen weitgehend geschützt. Damit unterscheiden sich Immobilien auch vom teilweise stimmungsgetriebenen Börsengeschehen.

* Stand 30.09.2023, berechnet nach BVI-Methode (ohne Ausgabeaufschlag, Ausschüttung sofort wieder angelegt). Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für die Zukunft.

hausInvest als Basisinvestment

Mit einer aktuellen Liquiditätsquote i.H.v. 11,4%* und einer Fremdfinanzierungsquote von 16,02%* weist hausInvest auch in Krisenzeiten eine konservative Finanzstruktur auf und verfügt über einen großen Finanzierungsspielraum, um auch kurzfristig attraktive Investitionsopportunitäten wahrzunehmen. HausInvest ist unser Basisinvestment im Bereich der europäischen Immobilienfonds mit globaler Beimischung und der Anlageerfolg sollte sich in einem herausfordernden Marktumfeld weiter positiv und stabil entwickeln. Wir empfehlen den Fonds Anlegern, die in offene Immobilienfonds investieren wollen und einen Anlagehorizont von mindestens 3 Jahren haben, zum Kauf.

*Stand 29.02.2024

Rechtlichen Rahmenbedingungen

Offene Immobilienfonds investieren mit langfristiger Ausrichtung in Immobilien. Um die Liquiditätssteuerung dieser Fonds zu vereinfachen, da Immobilien häufig nicht kurzfristig veräußerbar sind, wurden mit Inkrafttreten des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB) zum 21. Juli 2013 weitere gesetzliche Einschränkungen für die Rückgabe von Fondsanteilen an die Kapitalverwaltungsgesellschaft eingeführt:

  • Für die Anlage in Anteilen an offenen Immobilienfonds, die ab dem 21.07.2013 erworben werden, gilt eine Mindesthaltefrist von zwei Jahren.
  • Anleger müssen ihren Wunsch zur Rückgabe von Anteilen mit einer Frist von 12 Monaten (Rückgabefrist) vorab unwiderruflich ankündigen (unwiderrufliche Rückgabeerklärung). Die Kündigung kann schon während der Mindesthaltefrist abgegeben werden.

Für alle bis zum 21.07.2013 erworbene Fondsanteile gab es einen bis auf weiteres zugesagten Bestandsschutz: Jeder Anleger kann in jedem Kalenderhalbjahr Anteile im Gegenwert von bis zu 30.000 Euro unabhängig von Mindesthaltefrist und Rückgabefrist jederzeit sofort zurückgeben. Die Rückgabe innerhalb der Freibetragsgrenzen ist dann nicht möglich, wenn die Fondsgesellschaft aufgrund der gesetzlichen Vorschriften die Anteilscheinrücknahme ausgesetzt hat.

13. März 2024

Zahlen und Fakten

Stammdaten
Fondsgesellschaft Commerz Real Investmentgesellschaft mbH
Fondstyp Offener Immobilienfonds
Anlagesegment Immobilien Europa
Managementtyp Aktiv
Währung EUR
Ertragsverwendung Ausschüttend
WKN / ISIN 980701 / DE0009807016
Fondsauflage 07.04.1972
Orderannahmezeit Erfassung bis 16.00 Uhr, t+0=Geschäftstag, Valuta Geschäftstag +2
Sparplanfähig Ja
VL-fähig Nein
Weitere Anteilsklassen
Kennzahlen per 18.03.2024
Wertentwicklung 1/3/5 Jahre in %3 +2,24% / +7,41% / +11,81%
Volatilität (3 Jahre)3 0,49%
Kosten
Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag1 3,00%, zusätzlich erhält der Vertrieb im Privatkundengeschäft eine interne Vergütung i.H.v. 1 % auf das Nettokaufvolumen
Verwaltungsvergütung 0,80%
Performanceabhängige Vergütung -
Laufende Kosten2 2,40%
Laufende Vertriebsprovision4 30% der Verwaltungsvergütung. Der Vertrieb erhält im Privatkundengeschäft eine Anrechnung i.H.v. 0,76% des verwalteten hausInvest-Vermögens.

1 Wird von der Commerzbank AG einmalig beim Kauf vereinnahmt

2 Kosten, die nach Angabe der Fondsgesellschaft vom Fondsvermögen im Laufe des Jahres abgezogen werden

3 Quelle: FactSet, Wertentwicklung in EUR

4 Fließt an die Commerzbank AG

Die anfallenden Kosten beim Kauf (Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag bzw. Transaktionskosten) sowie die laufenden Fondskosten (z.B. Pauschalvergütung, performanceabhängige Vergütung, laufende Vertriebsprovisionen) entnehmen Sie diesem Dokument unter „Zahlen & Fakten“. Grundsätzlich wird der angegebene Ertragsanteil, orientiert am Ausgabeaufschlag erhoben. Er variiert jedoch in Abhängigkeit des gewählten Depotmodells. So fällt z.B. beim PremiumDepot und PremiumFondsDepot dieser Kostenbestandteil nicht an.

Eine auf die jeweilige Transaktion bezogene Aufstellung der Gesamtkosten („Kosteninformation vor Wertpapiergeschäft“) erhalten Sie rechtzeitig vor Auftragserteilung. Die „Kosteninformation vor Wertpapiergeschäft“ beinhaltet neben den beim Kauf und Verkauf anfallenden Kosten und den laufenden Fondskosten als Teil der Produktkosten auch zusätzliche Kostenbestandteile wie z.B. ein eventuelles Depot- bzw. Pauschalentgelt und Produktkosten sowie die Auswirkung der Gesamtkosten auf die Rendite der Anlage.

Chancen & Risiken

Chancen

  • Bequem und einfach in solide Immobiliensachwerte investieren
  • Stabile Erträge bei geringen Wertschwankungen
  • Breite Risikostreuung der Immobilien über Länder, Standorte, Nutzungsarten und Mieter
  • Hohe Vermietungsquote
  • Grundsätzlich börsentägliche Verfügbarkeit
  • Steuerliche Vorteile durch den hohen steuerfreien Anteil am Anlageerfolg (abhängig von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers; kann künftig Änderungen unterworfen sein)

Risiken

  • Die Werte von Immobilien und Liquiditätsanlagen können schwanken
  • Risiken einer Immobilienanlage wie z. B. Vermietungsquote, Lage, Bonität der Mieter, Projektentwicklungen
  • Trotz weitgehender Währungssicherung verbleibt ein Restwährungsrisiko
  • Bei Rückgaben von Anteilen gilt eine 24-monatige Mindesthaltedauer und 12-monatige Kündigungsfrist
  • Ein grundsätzliches Risiko bei Immobilienfonds besteht in der vorübergehenden Aussetzung der Anteilsrücknahme aufgrund nicht ausreichender Liquidität bis hin zu einer geordneten Auflösung des Fonds
  • Die bis zum 21.7.2013 erworbenen Fondsanteile können zum Nachteil der ab dem 22.7.2013 erworbenen Anteile möglicherweise schneller liquidiert werden