Erfolgsgeschichten beginnen hier, Das Wealth Management der Commerzbank

Analyse

, Risikoanalyse des Vermögens

Sie möchten auch in stürmischen Börsenzeiten ruhig schlafen können und wissen, wie sich Ihr Vermögen in unterschiedlichen Marktsituationen verhält?

Mit unserer Risikoanalyse sind Sie dem Markt immer einen Schritt voraus.

Um alle Fragen rund um die Strukturierung Ihres Portfolios zu beantworten, berechnen wir mit der Individuellen Risikoanalyse die Risikokennzahlen Ihrer kompletten Vermögensanlage und stellen fest, ob und welche Risiken im Portfolio zu finden sind. Hierbei berücksichtigen wir selbstverständlich auch gerne Depots bei anderen Häusern. Unsere Experten analysieren und bewerten systematisch die ermittelten Kennzahlen, um die Stärken und Schwächen Ihres Portfolios aufzuzeigen.

Im Rahmen von Stresstests werden auch die Auswirkungen extremer Ereignisse auf Ihr Gesamtdepot überprüft. Dabei werden hypothetische Verluste berechnet, die aus einem Auftreten solcher Situationen resultieren.

Besonders bei komplexen Vermögen schaffen unsere Analysen umfassende Transparenz und so einen entscheidenden Mehrwert für das Management Ihres Gesamtvermögens.

Die Risikoanalyse der Commerzbank im Kurzüberblick:

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Assetmanagement

, Vermögensverwaltung

Weil gute Performance gute Laune macht, steht Ihr Vermögen für uns an erster Stelle. Ob privat oder unternehmerisch: Wir steuern Ihr Vermögen professionell und kontinuierlich in Richtung Ihrer Lebensziele. Während Sie Zeit für andere Dinge haben.

Denn wer sein Vermögen gewinnbringend anlegen will, darf es im Grunde keine Sekunde aus den Augen lassen. Doch wer hat dafür täglich Zeit? Wir haben stets ein wachsames Auge auf die Entwicklungen an den Finanzmärkten. Eine Aufgabe, die viel Zeit kostet und Erfahrung voraussetzt. Eine Aufgabe, die wir gerne für Sie übernehmen. Durch professionelles Risikomanagement steuern wir Ihr Vermögen. So können Sie sich auch in turbulenten Zeiten auf eine optimale Rückendeckung verlassen.

Innerhalb der Vermögensverwaltung bieten wir Ihnen verschiedene Lösungen an, um passgenau Ihre individuellen Bedürfnisse zu erfassen.

ACTIVE Selection
Wenn Sie nach einer flexiblen und gut diversifizierten Anlagestrategie suchen, können Sie von dieser Mandatslinie in vielerlei Hinsicht profitieren. ACTIVE Selection bietet Ihnen eine proaktive Anpassung an Marktveränderungen, kombiniert mit Risikomanagement und der Möglichkeit, Chancen in verschiedenen Anlageklassen zu nutzen. Durch die gezielte Kombination verschiedener Stilfaktoren (Value/ Quality/Size/Momentum/ Minimum Volatility, etc.) in den jeweiligen makroökonomischen Regimen wird eine stabile Rendite bei reduziertem Risiko angestrebt. (250.000€ Mindestanlagesumme)

INDEX Selection
Wenn Sie nach einer kosteneffizienten und transparenten ETF-Strategie suchen, können Sie von dieser Mandatslinie in vielerlei Hinsicht profitieren. Diese investiert Ihr Vermögen auf Basis einer strategisch gleichgewichteten Kombination von vier Stilfaktoren (Value / Quality / Size / Momentum) und taktischen Opportunitäten am globalen Kapitalmarkt. (250.000€ Mindestanlagesumme)

Vermögensverwaltung Nachhaltigkeit
Wenn Sie verantwortungsbewusst investieren wollen, dabei Wert auf hohe Transparenz legen und mit Ihren Investments einen Beitrag gegen den Klimawandel leisten möchten, beraten wir Sie gerne zu unserer Vermögensverwaltung Nachhaltigkeit. (250.000€ Mindestanlagesumme)

Hier finden Sie weitere, relevante Informationen zu den nachhaltigen Produkten der Vermögensverwaltung.

Stiftungs-Vermögensverwaltung
Wenn Sie das Vermögen Ihrer Stiftung professionell und hocheffizient verwalten lassen möchten, bieten unsere Lösungen eine gewinnbringende Chance zur Optimierung des Anlageuniversums und zur Flexibilisierung der Förderzahlungen. (1 Mio.€ Mindestanlagesumme)

QUALITY Selection 
Mit unserer QUALITY Selection investieren Sie systematisch und mit professionellem Management in Qualitäts- und Wachstumsaktien. Unser Investment Team übernimmt für Sie die Titelselektion und verfolgt das Ziel einer ausgewogenen, performancestarken sowie aktiv gesteuerten Portfoliostruktur. Mit dieser Strategie wird ein kalkulierbares und performancestarkes Ergebnis angestrebt. So lassen Sie diese renditestarken Unternehmen bequem für sich arbeiten. (1 Mio.€ Mindestanlagesumme)

VALUE Selection
Ziel der VALUE Selection ist die Investition in globale, unterbewertete Substanzaktien und ein langfristig angemessener Wertzuwachs. Durch unsere aktive, unabhängige und langfristig ausgerichtete systematische Investmentstrategie reduzieren wir die Volatilität des Portfolios und verfolgen das Ziel von überwiegend stabilen Ertragszuflüssen. Dieser moderne, institutionelle Anlageansatz ermöglicht es uns, für Sie ein langfristig positives Ergebnis anzustreben. (1 Mio.€ Mindestanlagesumme)

DIVIDEND Selection
Die Strategie DIVIDEND Selection richtet sich konsequent nach dem Shareholder Return Gedanken aus. Dabei wird sich in der Titelselektion u.a. auf eine Kombination aus Dividenden und Aktienrückkaufprogrammen fokussiert. Über eine Kombination von Wachstums- (Growth) und Substanzwerten (Value) werden Performancechancen eröffnet und es erfolgt eine Risikostreuung. Dies wird als Blend-Ansatz bezeichnet. Das Anlageuniversum besteht überwiegend aus Einzelwerten aus den USA und Europa. (500.000 € Mindestanlagesumme).

SOVEREIGN Selection
Die aktive Strategie investiert vorrangig in Anleihen von Emittenten öffentlicher Hand sowie Pfandbriefe europäischer Emittenten in Euro. Durch die Auswahl von Anleihen mit einem attraktiven Rendite-Risikoprofil wird mittel- bis langfristig ein risikoadjustierter Mehrertrag im Vergleich zum Gesamtmarkt angestrebt. (3 Mio.€ Mindestanlagesumme)

CORPORATE Selection
Die aktive Strategie investiert vorrangig in Unternehmensanleihen mit sehr guter bis guter Bonität (Investment Grade). Durch die Auswahl von Anleihen mit einem attraktiven Rendite-Risikoprofil wird mittel- bis langfristig ein risikoadjustierter Mehrertrag im Vergleich zum Gesamtmarkt angestrebt.
(5 Mio.€ Mindestanlagesumme)

Profitieren Sie von unserer Erfahrung und gewinnen Sie mit uns wertvolle Zeit für die wichtigen Dinge im Leben.

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Assetmanagement

, Anlagelösungen

Neben unseren Anlagelösungen der aktiv gemanagten Vermögensverwaltung bietet die Commerzbank viele, weitere exzellente und exklusive Möglichkeiten, Ihr Vermögen anzulegen. Generell beziehen sich diese Lösungen auf den Geldmarkt, Wertpapiere, Fonds, strukturierte Produkte, Eurex-Geschäfte, Options and Futures, Alternative- und nachhaltige Investments oder Immobilien. Lernen Sie einen kleinen Auszug aus unserem aktuellen Portfolio kennen.

klimaVest
klimaVest ist ein börsenunabhängiger Sachwertfonds, der das Geld von Privatanlegern direkt in Wind- und Solarparks investiert. Es ist eine mittel- bis langfristige Geldanlage für Anleger. klimaVest hat im vergangenen Geschäftsjahr eine Rendite von 3,4%¹ erwirtschaftet, u.a. durch den Verkauf des erzeugten Stroms.

hausInvest
hausInvest ist ein offener Immobilienfonds, der seit 1972 in erstklassige europäische und seit 2010 auch in internationale Gewerbeimmobilien investiert. Es besteht eine breite Diversifikation mit ca. 150 gewerblichen Immobilien in Deutschland und auf der ganzen Welt, wobei ein besonderer Wert auf eine gesunde Mischung des Immobilienvermögens nach Standorten, Immobilienarten sowie einem gesunden Mieter-Mix gelegt wird. Seit 50 Jahren liefert hausInvest jedes Jahr eine positive Performance, mit langfristigen und wertstabilen Renditen von aktuell 2,4%¹ jährlich inkl. Ausschüttung.

Allianz PrivateFinancePolice
Die PrivateFinancePolice bildet die Wert­entwicklung breit gestreuter alternativer Anlagen der Allianz Lebens­-Versicherungs-AG ab. Dieses attraktive Anlage­segment ist für Privat­anleger nur schwer zugänglich. Es umfasst z. B. Investitionen in Infra­struktur, erneuer­bare Energien oder gewerbliche Immobilien.

Bei den Investmentfonds beispielsweise, verfolgt das Wealth Management der Commerzbank ein bewährtes und mehrstufiges Auswahlmodell aus dem Zusammenspiel zwischen Kapitalmarktanalyse, quantitativer sowie qualitativer Fondsanalyse, und das auf Basis aller in Deutschland zugelassenen Fonds aller KVGen. Im quantitativen Screening werden so ca. 10.000 Fonds nach definierten Merkmalen untersucht, woraus im zweiten Schritt 125 Fonds einer ausgiebigen qualitativen Untersuchung unterliegen. Letztendlich wird daraus aktuell eine laufend aktualisierte Empfehlungsliste mit den 70 besten Fonds für Sie abgeleitet.

Kontaktieren Sie uns und wir werden gemeinsam eine Ihren Wünschen entsprechende Vermögensanlage finden, versprochen.

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Kredit- und Immobilienmanagement

, Finanzierungslösungen

Kreditmanagement, das Ihre Ideen voranbringt.

Sie haben Ihr Vermögen so angelegt, dass es ertragreich für Sie arbeitet. Sie möchten trotzdem weiter in der Lage sein, neue Investitionsmöglichkeiten flexibel zu nutzen, um Ihr Privat- oder Firmenvermögen weiter auszubauen? Unsere strategischen Finanzierungslösungen sind der Schlüssel dazu.

Ein Beispiel: Wir zeigen Ihnen, wie Sie mit vermieteten Immobilien Ihre Eigenmittelrendite steigern – durch die richtige Mischung von Fremd- und Eigenkapital. Unsere detaillierten Finanzanalysen veranschaulichen, wie Sie Ihr Vermögen durch Fremdfinanzierungen schonen und wertvolle Steuereffekte sowie finanzielle Flexibilität schaffen können.

Basis hierfür ist ein stimmiges Gesamtkonzept, das auf Ihrer persönlichen Liquiditäts- und Steuersituation aufbaut. Dieses Konzept enthält auch Überlegungen zur Begrenzung Ihrer Zinsrisiken und zur Flexibilisierung Ihrer Darlehens- und Tilgungsphasen.

Unsere optimierten Darlehenslösungen umfassen alle Aspekte von der Finanzierung des Anlagevermögens über Wertpapierkäufe bis hin zu kurz- oder langfristigen Investitionen im privaten oder unternehmerischen Bereich.

Unabhängig davon, was Sie finanzieren möchten: Wir unterstützen Sie dabei, eine klare und fundierte Entscheidung zu treffen, Ihre Rentabilität zu optimieren und so den langfristigen Erfolg Ihrer Investitionen zu sichern.

Immobilienmanagement, das Leistung verspricht.

Sie besitzen eine selbst genutzte Immobilie und möchten deren aktuellen Marktwert überprüfen? Sie benötigen Machbarkeitsstudien und Strategien, um Entscheidungen zu treffen? Dann ist unser Immmobilienreporting die richtige Lösung. Durch unsere Kooperationen mit Jones Lang LaSalle S.E., planet home GmbH sowie Kenstone wird Ihnen das gesamte Spektrum von professionellen und erfahrenen Immobilien-Dienstleistern zugängig gemacht.

Unsere Leistungen:

• Erste Einschätzung einer Immobilie bis hin zur umfangreichen Objektbewertung
• Portfolioanalysen großer Bestände
• Mietvertragsprüfung und fortlaufende -kontrolle, Rechteprüfung
• Regelmäßige Bewertungen sorgen für rechtzeitiges Erkennen von Fehlentwicklungen, bzw. machen Potentiale frühzeitig sichtbar
• Umfassende Analysen als Entscheidungsgrundlage für Immobilieninvestments
• Machbarkeitsstudien und Potentialanalysen
• Entwicklung von Investmentstrategien bis hin zur Erwerbsvorbereitung
• Ausarbeitung von Exitstrategien
• Erstellung von Finanzierungen zur Ertragsoptimierung Ihres Immobilienportfolio

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Lösungen

, Vorsorge und Absicherung

Ob Altersvorsorge, der Schutz Ihres Vermögens oder finanzielle Sicherheit für Ihre Familie – Umfassende Konzepte für Ihre sichere Zukunft.

Um das Rentenalter sorgenfrei zu genießen, braucht es finanzielle Sicherheit. Wir präsentieren Ihnen innovative und flexible Lösungen für Ihr Vermögen oder ein zusätzliches Einkommen, angepasst an Ihre individuellen Bedürfnisse – auch wenn Sie bereits Pläne für Ihren Nachlass haben. Zusätzlich bieten wir Lösungen zum Erhalt des Lebensstandards für den Fall einer Berufsunfähigkeit oder eines Pflegefalles. Insbesondere wohlhabende Menschen sollten Ihr Vermögen gegen die Ansprüche fremder Dritter im Schadensfall sichern.

Zusammen mit unserem Partner, der Allianz Leben, bieten wir Ihnen das gesamte Spektrum an Vorsorgelösungen. Unsere Orientierung: Ihre individuellen Bedürfnisse, Ihre aktuelle oder geplante Lebenssituation, der Gesamtwert Ihres Vermögens sowie die Strukturierung Ihres Vermögensportfolios.

Vertrauen Sie auf unsere fachliche Begleitung in jeder Lebensphase bis hin zum Ruhestand und darüber hinaus. Damit Ihr Geld ein Leben lang reicht – für Sie und die nachkommende Generation.

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Dienstleistung

, Nachfolgeplanung

Wen Sie als Nachfolger bestimmen, hängt von vielen Faktoren ab. Die Nachfolge-Spezialisten der Commerzbank sowie Partner für Recht, Steuern und Unternehmensberatung stehen Ihnen persönlich zur Seite, damit Sie bei Ihrer Nachfolgeregelung die richtigen Entscheidungen treffen können. Sie kennen den Markt, die steuerlichen Regelungen, die Preise und Gesetze – und die Fallstricke.

Ob Fragen zur rechtlichen Regelung der familiären Nachfolge, zum Verkauf oder zur aktuellen Wertermittlung Ihres Unternehmens: Nutzen Sie das Wissen und die Erfahrungen von Experten, die sich auf das Thema Nachfolge spezialisiert haben!

Hier finden Sie weitere Informationen zu dem Thema Nachfolge.

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Dienstleistung

, UHNWI & Family Offices

Jedes Vermögen hat seine Geschichte. Wie ist Ihre?

Gerade äußerst große, komplexe Besitz- und Vermögensstrukturen benötigen eine umfassende Betreuung. Und dafür braucht es sowohl spezifisches Branchenwissen als auch viel Erfahrung. Wir bieten Ihnen beides – durch die Zusammenarbeit unseres Wealth Managements und unserem Bereich Firmenkunden.

Zu Beginn einer langfristigen Partnerschaft ist es uns besonders wichtig zuzuhören. Wir wollen verstehen, was Ihre Hauptanliegen und Ihre Ziele sind. Dazu zählt die gemeinsame Betrachtung von strategischen Parametern ebenso wie die Ihrer persönlichen Überlegungen.

Was beschäftigt Sie?

• Die Entwicklung und Erhalt Ihres Vermögens?
• Eine Family Governance für den Einklang von Unternehmen, Eigentum und Familie?
• Der Verkauf oder Kauf eines Unternehmens?
• Die Planung der Unternehmens- und Vermögensnachfolge?
• Professionelle und erfahrene Unterstützung, die Ihnen beim Treffen von Anlageentscheidungen hilft?
  

Unser Schlüssel zum Erfolg: eine umfassende, strategische Vermögensanalyse. Wir betrachten sämtliche Vermögensbestandteile und machen Strukturen transparent. So sehen Sie auf einen Blick, welche Faktoren Ihres Vermögens rentabel sind und welche nicht.

Wir stellen ein individuelles Expertenteam zusammen, nur für Sie und Ihr Vermögen – mit dem ganzen Know-how unserer Kapitalmarkt- und Investmentexperten sowie unserer externer Partner. Beispielsweise steht Ihnen unser etabliertes Team rund um Dr. Andreas Neumann zur Verfügung, ein Asset Manager mit ausgezeichnetem Ruf, mit dem wir partnerschaftlich zusammenarbeiten.

Ihr Vorteil: übergreifende, effiziente und individuelle Lösungen aus einer Hand.

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Fundament

, Depots, Konto, Karten

Als Großbank können wir Ihnen über die spezifischen Lösungen des Wealth Management und Private Bankings die gesamte Bandbreite an Basisdienstleistungen anbieten und jegliche finanzielle Grundbedürfnisse abdecken.

Unsere Basisdienstleistungen im Überblick

Kontomodelle

• PremiumKonto
• PremiumGeschäftskonto
• StartKonto

Depotmodelle

• Vermögensverwaltung
• PremiumDepot
• KlassikDepot
• DirektDepot

Mobile-, Online- und Telefon-Banking

• Mobile App
• Photo-TAN App
• HBCI mit Finanzsoftware

Business Lounge

• komfortable Räumlichkeiten an ausgewählten Standorten

Bankschließfach

• komfortable Räumlichkeiten an ausgewählten Standorten

Bausparen

• zinsgünstige Bauspardarlehen
• Attraktive Guthabenzinsen
• Schnelle Zuteilung

Reisezahlungsmittel

• Bargeld einfach online bestellen
• Bundesweite Lieferung auf dem Festland
• Auswahl aus 9 verschiedenen Währungen

Kreditkarten

• Weltweit liquide
• 33 Mio. Akzeptanzstellen
• 2 Mio. Geldautomaten
• Premium Kreditkarte
• Partnerschaft mit Visa, Mastercard und American Express

Einlagensicherung

• Sicherheit und Liquiditätssicherung

Bereitstellung kurzfristiger Liquidität

• Dispositionskredit (eingeräumte Kontoüberziehung)
• Individualkredit
• Geldmarktnaher Kredit

Das PremiumDepot im Wealth Management – Flexibel. Leistungsstark. Professionell.

Unser PremiumDepot ist ideal für den aktiven Anleger, der kompetente und individuelle Beratung wünscht, jedoch selbst die Zügel in der Hand halten möchte. Wertpapiertransaktionen sind keine Grenzen gesetzt. Nicht die Gebühren, sondern die richtige Allokation des Depots steht im Vordergrund. Hierbei kann aus einer Vielzahl von Produkten wie Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs und Zertifikaten ausgewählt werden.

Ihr persönlicher Berater behält Ihr Depot stets im Auge und hält regelmäßigen Kontakt zu Ihnen. So können jederzeit Depot-Anpassungen und -Absicherungen unter Berücksichtigung Ihres persönlichen Chance-Risiko-Profils kurzfristig vorgenommen werden. Hierzu kann Ihr persönlicher Berater auf über 10.000 votierte Produkte, verschiedene Musterportfolios und umfangreiche Analysen unserer Produkt- und Kapitalmarktexperten der Commerzbank zugreifen.

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Prämiert werden Kapitalüberträge (Depotwerte und/oder Geld) von einer Fremdbank zur Commerzbank AG, wenn nach einer Anlageberatung den Empfehlungen der Bank (zum überwiegenden Teil) gefolgt wird. Ausgeschlossen ist eine Umsetzung im DirektDepot. Das Angebot gilt nicht für Kapitalüberträge (Depotwerte und/oder Geld) von Konten oder Depots bei der Commerzbank AG (einschließlich der Commerzbank AG Vermögensverwaltung und der ehemaligen comdirect bank AG) sowie bei der Commerz Real AG. Das Angebot richtet sich an Privatpersonen (Neu- und Bestandskunden), jeder Kunde ist nur einmal prämienberechtigt. Von Vermittlern zugeführte Geschäfte sind von der Aktion ausgeschlossen. Angebot freibleibend. Weitere Informationen erhalten Sie im Beratungsgespräch oder in diesem Produktblatt (PDF).