Was sind Rohstoffe?
Als Sachwerte bieten Rohstoffe wie Gold Anlegern die Möglichkeit, das eigene Portfolio besser zu diversifizieren. Erfahren Sie, wie der Handel mit Rohstoffen funktioniert und worauf Sie achten sollten.
Rohstoffe handeln, Das Wichtigste in Kürze
- Rohstoffe sind natürliche Ressourcen wie Metalle und Energie, die als Grundbausteine der Industrie dienen.
- Sie zählen als Anlageklasse zu den Sachwerten. Diese sind Vermögensgegenstände mit einem realen, materiellen oder wirtschaftlich greifbaren Wert. Je nach Marktphase können Sachwerte dazu beitragen, Inflationsrisiken teilweise abzufedern und das eigene Portfolio diversifizieren.
- Privatanleger können Rohstoffe kaufen, indem sie in Wertpapiere wie ETCs (Exchange Traded Commodities) und Rohstoff-Aktien investieren.
- Rohstoffpreise gelten für viele Anleger als weniger planbar und schwerer einschätzbar als Aktienkurse, da tiefgehende Einblicke in die Marktmechanismen fehlen.
Was sind Rohstoffe?
Rohstoffe sind natürliche Ressourcen, die aus der Natur gewonnen und in der Regel noch nicht verarbeitet wurden. In der Finanzwelt werden sie oft als “commodities” (=Sachwerte) bezeichnet.
Es gibt vier Hauptgruppen von Rohstoffen:
- Edelmetalle: Gold, Silber, Platin, Palladium
- Industriemetalle: Aluminium, Kupfer, Zink, Nickel
- Energie-Rohstoffe: Erdöl, Gas, Kohle
- Agrarrohstoffe: Baumwolle, Kakao, Kaffee, Mais, Soja, Zucker
Das wohl populärste Anlageprodukt sind Edelmetalle – mit Gold an der Spitze. Gold hat eine hohe Wertbeständigkeit und wird deshalb oft als Absicherung gegen Inflation und Krisensituationen angesehen.
Gut zu wissen:
Aus Nachhaltigskeitsgründen gibt die Commerzbank seit November 2011 keine neuen börsennotierten Anlageprodukte auf Basis von Grundnahrungsmitteln wie beispielsweise Reis, Mais, Weizen, Soja u.a. mehr aus. Damit profitieren Sie von einem transparenten und verantwortungsbewussten Anlagekonzept, das ethische Aspekte in den Mittelpunkt stellt.
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Warum in Rohstoffe investieren?
Rohstoffe zählen zu den wichtigsten Anlageklassen der Weltwirtschaft. Energie und Metalle sind unverzichtbare Produktionsfaktoren und beeinflussen nahezu alle Wirtschaftsbereiche. Ob und wie es für Anleger sinnvoll ist, in Rohstoffe zu investieren, erfahren Sie in unserem Ratgeber über den Vermögensaufbau in 4 Schritten.
Wichtig: Die mögliche Diversifikationswirkung von Rohstoffen beruht auf historischen Betrachtungen und stellt keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar. Auch Sachwerte wie Rohstoffe unterliegen Markt- und Preisschwankungen. Wertentwicklungen aus der Vergangenheit sind also kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ereignisse.
Wie funktioniert der Handel mit Rohstoffen?
Privatanleger nehmen am Rohstoffmarkt meist nur indirekt teil. Beliebte Anlageformen sind Rohstoff-ETCs, Zertifikate, Fonds oder Aktien von Rohstoffunternehmen. Diese ermöglichen es, Rohstoffe zu handeln, ohne selbst Terminmarktgeschäfte abzuwickeln oder physische Rohstoffe zu lagern. Welche Form des Investments für Sie geeignet ist, hängt jedoch von Anlageziel, Erfahrung und Risikobereitschaft ab.
Gut zu wissen:
Die Preisbildung am Rohstoffmarkt ist komplex. Fördermengen, Lagerbestände, politische Entscheidungen und globale Handelsströme spielen ebenso eine Rolle wie das Verhalten großer Marktteilnehmer. Organisationen wie die OPEC können durch Förderquoten erheblichen Einfluss auf einzelne Rohstoffpreise nehmen. Wer sich mit dem Handel mit Rohstoffen beschäftigt, sollte diese Einflussfaktoren verstehen und regelmäßig beobachten.
Risiken beim Handel mit Rohstoffen
So attraktiv Rohstoffmärkte sein können, das Handeln mit Rohstoffen ist mit erheblichen Risiken verbunden. Rohstoffpreise reagieren oft sensibel auf geopolitische Spannungen, Naturereignisse oder wirtschaftliche Veränderungen. Im Folgenden haben wir Ihnen die Risiken im Überblick aufgelistet, die beim Handel mit Rohstoffen bestehen:
Zentrale Risiken beim Rohstoffe handeln
- Markt- und Preisschwankungen:
Rohstoffpreise können stark steigen oder fallen – zum Beispiel durch politische Krisen, Naturkatastrophen oder Änderungen in Angebot und Nachfrage. Solche Schwankungen können zu Verlusten führen. - Hohe Reaktionsfähigkeit (Volatilität):
Rohstoffe reagieren sehr empfindlich auf äußere Einflüsse. Das kann insbesondere bei kurzfristigen Geschäften zu schnellen Wertänderungen führen.
Strukturelle und produktspezifische Risiken
- Abweichung vom Rohstoffpreis:
Manche Produkte bilden den Rohstoffpreis nur indirekt ab. Kosten oder Absicherungen können dazu führen, dass die Rendite anders ausfällt als der Rohstoffpreis selbst. - Emittentenrisiko:
Bei Zertifikaten oder anderen strukturierten Produkten kann der Herausgeber zahlungsunfähig werden.
Externe Einflussfaktoren auf Rohstoffmärkte
- Politische und geopolitische Risiken:
Handelskonflikte, Sanktionen oder politische Unruhen können die Preise kurzfristig stark beeinflussen. - Marktsteuerung und Förderpolitik:
Entscheidungen von Förderländern oder Organisationen wie der OPEC können das Angebot einzelner Rohstoffe gezielt verändern. - Währungsrisiko:
Viele Rohstoffe werden in US-Dollar gehandelt. Wechselkursschwankungen können daher Ihre Rendite beeinflussen. - Regulatorische Risiken:
Neue Regeln, Steuern oder Handelsbeschränkungen können die Handelbarkeit oder Wertentwicklung von Rohstoffen verändern.
Bleiben Sie informiert
, Rohstoff-Investments richtig einschätzenRohstoffe und rohstoffbezogene Finanzinstrumente unterliegen Markt-, Liquiditäts-, Währungs- und gegebenenfalls Hebelrisiken. Bevor Sie eine Investitionsentscheidung treffen, sollten Sie eine umfassende Information einholen oder sich beraten lassen.
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